2025年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分离出去，成立新公司的行为。【单选题】

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

正确答案:B

答案解析:剥离是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分离出去，成立新公司的行为；股票回购是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为；兼并收购是指公司可以通过现金支付、股票支付或两者混合的方式完成并购的支付；发行权证的上市公司，一旦发生行权，公司发行在外的股份总数会相应增加或减少。

2、（  ）是最普遍的经纪人。【单选题】

A.一般经纪人

B.职业经纪人

C.综合经纪人

D.特殊行业经纪人

正确答案:A

答案解析: 一般经纪人是最普遍的经纪人

3、下列属于远期合约的是（ ）。【单选题】

A.货币期货

B.股票期货

C.股票指数期货

D.远期利率合约

正确答案:D

答案解析:答案是D项，远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约和远期股票合约故应选D；A项是属于货币类的衍生工具；B项和C项是属于股权类的衍生工具。

4、债券基金的主要投资对象不包括（ ）。【单选题】

A.国债

B.可转债

C.股票

D.企业债

正确答案:C

答案解析:C项不属于债券基金的投资对象；债券基金指的是基金资产80%以上投资于债券的基金。债券基金的投资对象主要有国债、可转债、企业债等，由于债券收益波动较小，所以债券基金具有风险低、收益低的特点。

5、投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守的基金投资风格是（ ）。【单选题】

A.增值型

B.积极成长型

C.指数型

D.稳健成长型

正确答案:D

答案解析:A项，增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高；B项，积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主；C项，指数型基金完全复制某一指数的组合。

6、下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人

B.实收资本不少于80亿元人民币

C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

正确答案:A

答案解析:QFII基金托管人具有保管合格境外投资者托管的全部资产，办理有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务，监督投资者投资运作等职责。每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。托管人应当具备下列条件：（1）设有专门的资产托管部。（2）实收资本不少于80亿元人民币。（3）有足够的熟悉托管业务的专职人员。（4）具备安全保管合格投资者资产的条件。（5）具备安全、高效的清算、交割能力。（6）具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格。（7）最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录。

7、普通股票和优先股票是按（ ）分类的。【单选题】

A.股东享有的权利

B.股票的格式

C.股票的价值

D.股东的风险和收益

正确答案:A

答案解析:按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票，所以A项正确。普通股，即公司通常发行的无特别权利的股票，是最主要的权益类证券；优先股是一种相对普通股而言有某种优先权利(优先分配股利和剩余资产)的特殊股票。

8、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（ ）。【单选题】

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

正确答案:A

答案解析:本题考察久期的相关计算：计算公式为：其中：Dmac表示久期 y表示市场收益率 P表示当前债券的市场价格 T表示债券到期所剩余的付息次数，c表示每期利息，M表示债券面值，带入公式为：

9、房地产权益基金通常以（ ）形式发行，定期开放申购和赎回。【单选题】

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

正确答案:B

答案解析:房地产权益基金是指从事房地产项目收购、开发、管理、经营和销售的集合投资制度，可能会以股份公司、有限合伙公司或契约型基金的形式存在。房地产权益基金通常以开放式基金形式发行，定期开放申购和赎回。

10、假设市场组合预期收益率为6.3%，无风险利率为5%，如果该股票的β值为0，则该股票的预期收益率为（）。【单选题】

A.5%

B.6.3%

C.0%

D.无法计算

正确答案:A

答案解析:根据资本资产定价模型，每一证券的期望收益率应等于无风险利率加上该证券由β 系数测定的风险溢价。预期收益率=无风险收益率+β系数×（市场投资组合的预期收益率- 无风险收益率）。根据上式可知，5%+0×（6.3%-5%）=5%。