2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。Ⅰ.投资知识Ⅱ.社会阶层Ⅲ.法律意识Ⅳ.伦理道德【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，投资者的个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。

2、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。【单选题】

A.基金评价机构

B.基金信息技术系统服务机构

C.会计师事务所

D.基金销售支付机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。

3、与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。【单选题】

A.内幕信息

B.法律法规

C.职业道德

D.执业规范

正确答案:C

答案解析:选项C正确，如果说政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，那么，基金业协会应更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

4、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。Ⅰ.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等Ⅱ.立法机关和证监会发布的基本法律规则Ⅲ.公司章程以及企业的各种内部规章制度Ⅳ.应当遵守的诚实、守信的职业道德【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

5、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。【单选题】

A.审核

B.开户

C.认购

D.确认

正确答案:A

答案解析:选项A正确，QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

6、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。【单选题】

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金估值核算

D.基金投资顾问

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。基金投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。

7、下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（）。【单选题】

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件

C.可以提议召开股东会

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，在监事会的合规责任中，对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。

8、下列说法中，错误的是（）。【单选题】

A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异

B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同

C.封闭式基金主要通过交易所进行交易

D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异；不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同。

9、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。【单选题】

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.离岸基金和在岸基金

D.主动型基金和被动型基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

10、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）方面。【单选题】

A.促销策略

B.产品策略

C.分销策略

D.价格策略

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。