2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（）。【单选题】

A.增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低

B.增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高

C.收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低

D.收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高

正确答案:A

答案解析:选项A正确，一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括（）。【单选题】

A.基金的市场营销

B.基金的后台管理

C.基金的投资管理

D.基金的托管

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

3、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。【单选题】

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。其中个人背景包括：投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。

4、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（）。【单选题】

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

5、合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。【单选题】

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售部门

正确答案:B

答案解析:选项B正确，合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

6、下列关于LOF与ETF的区别，说法错误的是（）。【单选题】

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价

C.LOF的净值报价频率要比ETF高

D.ETF通常采用完全被动式管理方法；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价；（2）申购和赎回的场所不同：ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以再代销网点进行，也可以在交易所进行；（3）对申购和赎回限制不同；（4）LOF的净值报价频率要比ETF低；（5）基金投资策略不同：ETF通常采用完全被动式管理方法，；而LOF采用的可以使指数型基金也可以是主动管理型基金。

7、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（）人。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确，中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

8、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。【单选题】

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体是各种基金机构及其从业人员

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等 。基金市场主体是各种基金机构及其从业人员，主要是指基金管理人、基金托管人及其从业人员，以及基金市场中的基金销售、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金投资顾问机构、基金评价机构等各种基 金服务机构及其从业人员。

9、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。【单选题】

A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D.《证券投资基金法》

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金法》属于国家法律。我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。

10、我国基金监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.保护投资者利益

B.保护证券发行人

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益。 （2）规范证券投资基金活动。（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。