2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）负责基金资产的保管。【单选题】

A.基金投资者

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方向。

2、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。【单选题】

A.托管人、发起人和份额持有人

B.管理人、托管人和份额持有人

C.发起人、管理人和份额持有人

D.受益人、管理人和份额持有人

正确答案:B

答案解析:选项B正确，金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

3、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金销售管理办法》第三十三条规定：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。

4、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。【单选题】

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

5、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。【单选题】

A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则

B.后台管理系统直接面对基金投资人

C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能

D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为辅助式和自助式两种类型。后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施。

6、在特殊情况时，监事会有代表公司的权利，以下情形中不属于该特殊情况的是（）。【单选题】

A.公司更换主要领导人时

B.公司与董事间发生诉讼时

C.董事自己或他人与本公司有交涉时

D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。.（3）当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。

7、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。【单选题】

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

8、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。【单选题】

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

正确答案:C

答案解析:选项C正确，注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。

9、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。【单选题】

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

正确答案:B

答案解析:选项B正确，风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。

10、以下关于避险策略基金中安全垫的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.是风险投资可承受的最高损失限额

B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益

C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大

D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例；安全垫是风险投资可承受的最高损失限额；可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益；安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大。