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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、下列关于基金从业人员需要遵守的规范,不正确的是()。【单选题】
A.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范
B.应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.应当积极配合基金监管机构的监管
D.基金从业人员都负有监督职责
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误,遵守法律法规等行为规范包括以下要求:(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级別的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员,要忠实履行自己的监督职责,及时发现并制止违法违规行为,防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
2、()是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。【单选题】
A.基金管理人
B.基金托管人
C.开放式基金注册登记人
D.基金销售机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确,基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
3、以下不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式()。【单选题】
A.电话
B.网络
C.当面
D.信函
正确答案:A
答案解析:选项A正确,基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。
4、()是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。【单选题】
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金代销协议
正确答案:B
答案解析:选项B正确,基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
5、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的(),用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。【单选题】
A.销售服务费
B.增值服务费
C.客户维护费
D.转换费
正确答案:C
答案解析:选项C正确,基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。
2020-05-29
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