2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。【单选题】

A.私募基金

B.公募基金

C.分级基金

D.伞形基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。

2、下列关于偏股型基金的业绩比较基准的说法中，正确的是（）。【单选题】

A.基准股票的配置比例为60%~100%

B.基准股票的配置比例为40%~60%

C.基准股票的配置比例为40%~80%

D.基准股票的配置比例为60%~90%

正确答案:A

答案解析:选项A正确，偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不满足60%股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基准股票比例60%~100% )。

3、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。【单选题】

A.通过发行基金份额向投资人募集资金

B.基金投资运作与财产保管相互分离

C.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

D.基金资产按照规定的投资方向进行投资

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。证券投资基金基本通过发行基金份额向投资人募集资金；基金投资运作与财产保管相互分离；基金资产按照规定的投资方向进行投资。

4、公司内部控制的核心是（）。【单选题】

A.明确责任

B.权力制衡

C.风险控制

D.严格授权

正确答案:C

答案解析:选项C正确，公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

5、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。【单选题】

A.折价套利；溢价套利

B.溢价套利；折价套利

C.风险套利；无风险套利

D.无风险套利；风险套利

正确答案:A

答案解析:选项A正确，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。

6、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。【单选题】

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确，国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略（CPPI )。

7、下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.道德可以是成文的，也可以是不成文的

B.道德的权利义务不对等

C.法律的调整范围比道德的范围广

D.法律的调整手段比道德少

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，道德与法律的区别有：（1）表现形式不同。法律主要表现为各种制定法或者判例法；道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文 的，没有特定的表现形式。（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。（3）调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。（4）调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

8、下列属于外部风险的是（）。【单选题】

A.决策失误

B.经济文化

C.操作风险

D.执行不力

正确答案:B

答案解析:选项B正确，风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、 社会、文化与自然等方面，内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

9、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。【单选题】

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

D.以上都不是

正确答案:B

答案解析:选项B正确，选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

10、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。【单选题】

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。题中，所求的转出金额=转出份额×转出前基金份额净值=1000000×1.1=110万元。