2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二章 证券投资基金概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、一般认为，美国开放式公司型共同基金的鼻祖是（ ）。【单选题】

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确，1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

2、在防范风险和规范发展阶段，中国证监会对私募机构采取了一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为

C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在防范风险和规范发展阶段，中国证监会对私募机构开展了包括募资行为合规性、基金资产安全性、信息披露及时性、基金杠杆运用情况、是否存在侵害投资者权益行为五个方面的专项检查，发现私募机构存在以下各类问题：（1）涉嫌非法集资、非法经营证券业务；（2）承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为；（3）公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题；（4）登记备案信息不准确、更新不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题。

3、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。【单选题】

A.封闭式基金规模不固定

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金交易在投资者之间完成

正确答案:C

答案解析:选项C正确，封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易；选项A、B错误，封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少；选项D错误，对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

4、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.监管机构

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人在基金运作中具有核心作用。

5、基金投资顾问机构及其从业人员提供的投资顾问服务，应当（）。【单选题】

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.确保基金销售结算资金安全、及时划付

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。