2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。【单选题】

A.分销渠道

B.承购包销

C.股票包销

D.代销机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确，目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型，直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订 基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构。

2、2013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。【单选题】

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

正确答案:B

答案解析:选项B正确，2013年，《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。

3、基金估值机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。【单选题】

A.证券交易所

B.中国证监会

C.期货交易所

D.会计师事务所

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金估值机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。

4、一般情况下，开放式基金赎回费总额的（）归入基金财产。【单选题】

A.25%

B.30%

C.45%

D.50%

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

5、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。【单选题】

A.公司运作的主要环节

B.基金及公司运作的所有业务环节

C.基金运作的主要环节

D.公司稽核部的人员设置及业务管理

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作， 履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

6、ETF基金的T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。【单选题】

A.T日

B.T+1日

C.T+2日

D.T-1日

正确答案:B

答案解析:选项B正确，ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。

7、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。【单选题】

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

正确答案:D

答案解析:选项D不包括，根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

8、下列关于中国证券投资者的交易行为特征的说法不正确的是（）。【单选题】

A.中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征

B.加强我国证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益的需要

C.中国证券投资者并不具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的非理性心理偏差

D.构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，近几年来，国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果，对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。结果表明，中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中国特色的心理偏差。这些偏差表明中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征，而构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。

9、下列不属于内幕信息构成要素的是（）。【单选题】

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.“非公开”的信息

D.市场上可获得的信息解析

正确答案:D

答案解析:选项D正确，内幕信息的构成要素有三方面：（1）来源可靠的信息。（2）“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。（3）“非公开”的信息。

10、在基金年度报告中，需要披露的持有人信息有：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。【单选题】

A.10

B.20

C.5

D.3

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金年度报告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数及户均持有基金份额。