2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。【单选题】

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

正确答案:A

答案解析:选项A正确，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

2、在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。【单选题】

A.政策性银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

3、2020年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金的过程中，承诺客户该产品预期收益率为7%。对这种行为，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

正确答案:D

答案解析:选项D正确，A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出预期收益承诺。这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

4、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法，包括（）。Ⅰ.引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付Ⅱ.建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础Ⅲ.加强“非标”业务管理，防范影子银行风险Ⅳ.分类统一标准规制，逐步消除套利空间【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，促进资产管理业务规范健康发展的方法包括：（1）分类统一标准规制，逐步消除套利空间（Ⅳ包括）；（2）引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付（Ⅰ包括）；（3）加强流动性风险管控，控制杠杆水平；（4）消除多层嵌套，抑制通道业务；（5）加强“非标”业务管理，防范影子银行风险（Ⅲ包括）；（6）建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础（Ⅱ包括）。

5、（）是金融市场上最重要的中介机构。【单选题】

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

6、基金管理人应当依据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设立科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。【单选题】

A.费用结构

B.费率水平

C.费用结构和费率水平

D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

7、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东最近3年没有违法记录

C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币

D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。基金管理人的市场准入监管条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。（5）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

8、基金与银行储蓄存款的主要差异不包括（）。【单选题】

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.投资主体要求不同

D.信息披露程度不同

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金与银行储蓄存款的差异主要表现在三个方面：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同。

9、以下属于基金份额持有人权利的是（）。【单选题】

A.转让其持有的基金份额

B.管理基金资产

C.托管基金财产

D.查阅全部基金投资资料

正确答案:A

答案解析:选项A正确，按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；（8）基金合同约定其他权利。

10、基金财产应当用于下列（）投资或活动。【单选题】

A.承销证券

B.向他人贷款

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.投资上市交易的股票、债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。