2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。【单选题】

A.3

B.20

C.10

D.15

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

2、金融市场的构成要素不包括（）。【单选题】

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

3、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。【单选题】

A.2001年6月18日

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日

正确答案:C

答案解析:选项C正确，2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

4、股票基金的特点是（）。【单选题】

A.投资风险小，回报率低

B.投资于短期金融工具

C.无法抗御通货膨胀

D.适合长期投资

正确答案:D

答案解析:选项D正确，股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产 一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

5、开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。【单选题】

A.20

B.5

C.10

D.30

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

6、契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。【单选题】

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投资者

C.基金托管人、基金投资者

D.基金投资者、基金持有者

正确答案:A

答案解析:选项A正确，契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。

7、不属于基金管理人加强合规文化建设时应努力的内容是（）。【单选题】

A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性

C.有效落实绩效考核机制

D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金管理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力：（1）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。（3）有效落实合规考核机制。（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

8、募集机构不得通过下列（）媒介渠道推介私募基金。Ⅰ.面向社会公众的宣传单、公告、手册、信函、传真Ⅱ.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体Ⅲ.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介Ⅳ.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料；（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真； （3）海报、户外广告；（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； （5）公共、门户网站链接广告、博客等；（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（9）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

9、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。【单选题】

A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行

B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价

C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求

D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。（2）申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。（4）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。（5）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。 

10、关于受托人的信托责任，以下说法正确的是（）。Ⅰ.受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人Ⅱ.受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外Ⅲ. 受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务Ⅳ.受托人除依照信托法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。 违反规定的，所得利益归入信托财产【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，受托人的信托责任包括：（1）受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。 受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。（2）受托人除依照信托法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。 违反规定的，所得利益归入信托财产。（3）受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。（4）受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。 受托人违反前款规定，造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。（5）受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐。（6）受托人必须保存处理信托事务的完整记录。 受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人。 受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。