2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人应在申购和赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

2、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。【单选题】

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

正确答案:C

答案解析:选项C正确，制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对基金投资业绩进行预测。

3、以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，D项是基金管理人最主要的职责；基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人；基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场；监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。

4、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。【单选题】

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上；基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00，遵从“价格优先、时间优先”的原则。

5、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”，是内部控制的五原则中（）的内容。【单选题】

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，内部控制的五原则中，成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

6、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。【单选题】

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。

7、《证券投资基金销 售业务信息管理平台管理规定》规定，对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金销 售业务信息管理平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

8、从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。【单选题】

A.老老实实做人做事，不学法也能够做到守法

B.法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习

C.懂法才能依法办事，维护正当权益

D.工作之后再签合同也没关系

正确答案:C

答案解析:选项C正确，守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

9、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。【单选题】

A.开展虚假误导宣传，但充分揭示投资风险

B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

正确答案:A

答案解析:选项A正确，非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

10、基金客户服务的原则不包括（）。【单选题】

A.投资者利益优先原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金客户服务的原则包括：投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则和适当性管理原则。