2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。【单选题】

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

正确答案:B

答案解析:选项B正确，LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

2、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。【单选题】

A.经理层人员可以将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径

D.经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误，管理层的合规责任包括：（1）经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。（2）经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。（3）经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况。（4）经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。（5）经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。（6）经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

3、下列内容属于回访应当包括的内容的是（）。Ⅰ.确认受访人是否为投资者本人或机构Ⅱ.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容Ⅲ.确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构； （2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率； （6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

4、避险策略基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。【单选题】

A..最低目标价值

B.安全垫

C.现时净值

D.价值底线

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资组合现时净值超过价值底线的数额通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。

5、关于货币市场工具，表述不正确的是（）。【单选题】

A.也称为现金投资工具

B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

C.流动性好、安全性高

D.收益率与其他证券相比较高

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，货币市场基金的投资对象是货币市场工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行，流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

6、下列关于金融工具的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.金融工具是金融市场上进行交易的载体

B.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护

C.金融工具随时可以流通转让

D.金融工具一般不具有社会可接受性

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，金融工具是金融市场上进行交易的载体（选项A正确）。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护（选项B正确）。金融工具一般具有广泛的社会可接受性（选项D错误），随时可以流通转让（选项C正确）。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。

7、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集的申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。

8、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。【单选题】

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

9、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。【单选题】

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

正确答案:B

答案解析:选项B正确，一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

10、转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。【单选题】

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。