2023年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到特殊情况，可以暂停估值。这些情况不包括（  ）。【单选题】

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业

B.基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业

C.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

D.基金持有人要求暂停基金估值时

正确答案:D

答案解析: 选项D不属于暂停估值的情况，当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值；（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

2、（）的基本思路是将大部分资产（保险底线）投入固定收益证券，以保证避险周期到期时能收回本金；同时将剩余的小部分资金（安全垫）乘以一个放大倍数投入股票市场，以博取股票市场的高收益。【单选题】

A.递增比例投资组合保险技术

B.随机比例投资组合保险技术

C.浮动比例投资组合保险技术

D.恒定比例投资组合保险技术

正确答案:D

答案解析:选项D正确：恒定比例投资组合保险技术（CPPI）的基本思路是将大部分资产（保险底线）投入固定收益证券，以保证避险周期到期时能收回本金；同时将剩余的小部分资金（安全垫）乘以一个放大倍数投入股票市场，以博取股票市场的高收益。

3、我国股票基金大部分按照（ ）的比例计提基金管理费。【单选题】

A.0.33%

B.0.5%

C.1%

D.1.5%

正确答案:D

答案解析:我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%。

4、在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.可行投资组合集是一片扇形区域

B.有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支

C.最小方差法是求解最优投资组合的方法之一

D.由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零

正确答案:B

答案解析:不存在无风险资产时，可行投资组合集是由双曲线的一支所围成的一个区域，有效前沿为双曲线的上半支；加入无风险资产后，可行投资组合集是一片扇形区域，有效前沿为扇形区域的上边沿。故B错误；在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，最小方差法是求解最优投资组合的方法之一；由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零。

5、（ ）是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。【单选题】

A.市场风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.财务风险

正确答案:D

答案解析:财务风险，又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭；系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等；经营风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引起息税前利润大幅变动的可能性；流动性风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成交的可能性。

6、时间优先原则是指（ ）。【单选题】

A.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相异的，先申报者优先于后申报者

B.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者

C.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者

D.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者

正确答案:D

答案解析: 时间优先原则是指同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

7、下列关于银行间债券市场的组织体系的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.中国人民银行负责监督管理银行间债券市场

B.其中介服务机构主要有全国银行间同业拆借中心、中央结算公司和上海清算所

C.中央结算公司主要为市场的投资者提供报价平台

D.上海清算所为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，全国银行间同业拆借中心主要为市场的投资者提供报价平台，为其交易提供电子成交登记服务，并按照中国人民银行的有关规定，对通过交易系统开展的债券交易活动进行监测；行间债券市场的中介服务机构主要是全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司（简称中央结算公司）和银行间市场清算所股份有限公司（简称上海清算所）。中央结算公司主要为市场的发行人、投资人等各类参与主体提供国债、金融债券、企业债券和其他固定收益证券的发行、登记、托管、交易结算、信息发布等服务，并负责维护中债综合业务平台的正常运行。上海清算所主要是为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务，包括清算、结算、交割、保证金管理、抵押品管理、信息服务、咨询业务等。

8、关于回转交易，下列说法错误的是（ ）。 【单选题】

A.回转交易是指买入的证券，经确认成交后，在交收完成前卖出的交易

B.在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易

C.目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易

D.目前，在我国证券交易所的交易品种中，债券竞价交易和B股都可以进行回转交易

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。根据我国现行有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易日的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证；B股实行次交易日起回转交易。深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易也实行当日回转交易。

9、或然表反映的是所有样本基金在连续两个时期内分别处于（）地位的数量。【单选题】

A.“输赢”“输输”

B.“赢输”“赢赢”

C.“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”

D.“输赢”“赢输”

正确答案:C

答案解析:选项C正确：或然表反映的是所有样本基金在连续两个时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量。

10、在2013年12月31日，某股票基金净值为1亿元，到2014年12月31日，净值变为1.2亿元。如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，其收益率为（ ）。【单选题】

A.20%

B.21%

C.22%

D.18%

正确答案:A

答案解析:现实中，计算基金的持有区间收益率需要考虑更为复杂的情况。但如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，其收益率为：（期末净值-期初净值）/期初净值=（1.2-1）/1=20%。