2023年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一份期权合约的价值等于其（ ）。【单选题】

A.内在价值

B.时间价值

C.内在价值与时间价值之差

D.内在价值与时间价值之和

正确答案:D

答案解析:期权合约的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和，故应选择D项。

2、下列关于分级基金的说法，不正确的是（ ）。【单选题】

A.分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额

B.一旦基准利率发生变化，A类份额将面临利率风险

C.B类份额的杠杆面临变动的风险

D.在折算后，部分基金份额将转化为母基金份额，但其风险收益特征不会发生改变

正确答案:D

答案解析:D项表述错误，在折算（包括定期折算和不定期折算）后，部分基金份额将转化为母基金份额，其风险收益特征将发生改变。

3、下列关于三级公募ADRs说法错误的是（ ）。【单选题】

A.完全符合美国会计准则

B.交易地点为纽约证券交易所、纳斯达克交易所和美国证券交易所

C.在美国没有募集资金的能力

D.公司上市的费用高

正确答案:C

答案解析:有担保的ADRs可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。有担保的ADRs的类型及特点如表2-1所示。

4、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。【单选题】

A.累进利率债券

B.固定利率债券

C.零息债券

D.浮动利率债券

正确答案:B

答案解析:由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为固定利率债券。

5、下列关于交易指令在基金公司内部执行情况的说法错误的是（）。【单选题】

A.首先，在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

B.其次，交易总监审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，并将指令分派给交易员

C.接着，投资交易系统接受指令并下达交易指令

D.最后，交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：交易指令在基金公司内部执行情况如下：首先，在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；其次，交易总监审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，并将指令分派给交易员；投资交易系统将自动拦截违规指令，如果发现异常指令时由交易总监反馈信息给基金经理并有权终止指令，同时报上级主管领导，并通知合规风控部门；最后，交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。

6、关于佣金率的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.证券公司对于不同的投资者会采用不同的交易佣金率

B.投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等会影响交易佣金

C.经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者要支付高佣金率

D.对于自己的老客户，证券公司都会在佣金率上给予优惠

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者会享受到低佣金率，而采用网上交易、电话交易等方式则优于现场交易；AB两项，证券公司通常会设立一个全成本交易佣金率，在此基础上根据投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等调整交易佣金，最终确定每个投资者适用的实际交易佣金；D项，对于自己的老客户，证券公司都会在佣金率上给予优惠。

7、某一证券组合P由A和B构成，其中A、B证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%，则该组合P的期望收益率为（）。【单选题】

A.6%

B.6.5%

C.3%

D.8%

正确答案:B

答案解析: 证券组合期望收益率=证券1*证券1所占投资组合比列+证券2*证券2所占投资组合比列，组合P的期望收益率=0.1*0.3+0.05*0.7=6.5%。

8、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为（ ）。 【单选题】

A.当日该证券的第一笔买入委托价

B.当日该证券的第一笔成交价

C.该证券上一交易日的最后一笔成交价

D.当日该证券的第一笔卖出委托价

正确答案:B

答案解析:按照一般的意义，开盘价和收盘价分别是交易日证券的首、尾买卖价格。根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。证券的开盘价格通过集合竞价方式产生。不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。

9、基金公司的（ ）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。 【单选题】

A.交易部

B.投资部

C.风险管理部

D.研究部

正确答案:D

答案解析:研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立股票池，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。A项，交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈，它属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求；B项，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令；C项，风险管理部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。

10、沪港通开展的重要意义表现为（ ）。Ⅰ.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量Ⅱ.推动人民币本地资本流动Ⅲ.构建良好的人民币回流机制Ⅳ.完善国内资本市场【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:沪港通开展的重要意义表现为以下四个方面：（1）刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。（2）推动人民币跨境资本流动。（3）构建良好的人民币回流机制。（4）完善国内资本市场。