2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。【单选题】

A.道德

B.法律

C.行政法规

D.思想观念

正确答案:A

答案解析:选项A正确，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

2、关于职业道德与职业关系，说法正确的是（）。【单选题】

A.职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为

B.职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系

C.职业道德只能调整从业人员的内部关系

D.法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德

正确答案:A

答案解析:选项A正确，职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为；BC项，从调节的范围来看，职业道德一方面调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；另一方面，它也调整从业人员与其服务对象之间的关系，用以塑造本职业从业人员的形象。D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。

3、一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（）。【单选题】

A.全天

B.每天8：00~11：00，13：00~15：00

C.每天9：30~11：30，13：00~15：00

D.每天9：00~12：00，13：00~15：00

正确答案:C

答案解析:选项C正确，封闭式基金的交易时间为每周一到周五（法定公众节假日除外），每天9：30~11: 30，13：00~15：00。

4、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。【单选题】

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

D.以上都不是

正确答案:B

答案解析:选项B正确，选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

5、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。【单选题】

A.基金合同期限为3年以上

B.基金募集金额不低于2亿人民币

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金份额上市交易规定的其他条件

正确答案:A

答案解析:选项A正确，封闭式基金份额申请上市交易的条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

6、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（）职责。Ⅰ.独立评估Ⅱ.监控Ⅲ.检查Ⅳ.报告【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责。

7、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。【单选题】

A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

B.未标示明确的价值

C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系

D.一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值（选项B错误），表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

8、债券与债券基金的异同点，正确的是（）【单选题】

A.债券没有确定的到期日

B.债券收益不如债券基金的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险一样

正确答案:C

答案解析:选项C正确，债券基金与债券的区别主要有：（1）债券基金收益不如债券的利息固定；（2）债券基金没有确定的到期日；（3）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；（4）投资风险不同。

9、（）是金融市场上最重要的中介机构。【单选题】

A.政府

B.非金融机构

C.金融机构

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

10、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。【单选题】

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

正确答案:B

答案解析:选项B正确，ACD属于自律规则的内容。我国基金监管活动的部门规章和规范性文件主要有；《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等；自律规则主要有：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。