2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。【单选题】

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

2、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。【单选题】

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国人民银行

正确答案:A

答案解析:选项A正确，我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

3、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.综合性

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：（1）规范性。（2）服务性。（3）专业性。（4）持续性。（5）适用性。

4、根据投资目标的不同，基金的分类不包括（）【单选题】

A.混合型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。

5、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。【单选题】

A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度

C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为

D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

正确答案:D

答案解析:选项D正确，D项属于督察长监督检查公司内部风险控制情况时，应当重点关注的事项之一。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。

6、基金销售机构应当注重根据基金投资者的（）销售不同风险等级的产品。【单选题】

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

正确答案:A

答案解析:选项A正确，依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

7、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：（1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。（4）为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。

8、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ.影子银行面临监管不足Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，我国资产管理行业需要关注的问题包括：（1）资金池操作存在流动性风险隐患；（Ⅰ包括）（2）产品多层嵌套导致风险传递；（Ⅱ包括）（3）影子银行面临监管不足；（Ⅲ包括）（4）刚性兑付使风险仍停留在金融体系；（Ⅳ包括）（5）部分非金融机构无序开展资产管理业务。

9、基金管理人的最主要职责是（）。【单选题】

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

C.基金资产的清算

D.基金资产的投资运作

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

10、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确，销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用， 因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：（1）易入原则。（2）可测原则。（3）成长原则。（4）识别原则。（5）利润原则。