2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、金融资产分为（）金融资产。【单选题】

A.债权类和股权类

B.债券类和基金类

C.股权类和基金类

D.基金类和所有权类

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

2、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.监管部门不允许销售

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合约约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

正确答案:B

答案解析:选项B正确，保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

3、私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合格投资者的是（）。【单选题】

A.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

B.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

C.信托投资基金、保险基金

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在私募机构资产管理业务中，下列投资者视为合格投资者： （1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（选项A包括，选项C不包括） （2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（选项B包括） （3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（选项D包括） （4）中国证监会规定的其他投资者。

4、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。【单选题】

A.开展虚假误导宣传，但充分揭示投资风险

B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售

C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份

D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

正确答案:A

答案解析:选项A正确，非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题。例如，将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售；向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份；开展虚假误导宣传，未充分揭示投资风险；未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资。

5、证券公司可以依法从事的客户资产管理业务包括（）。Ⅰ.为单一客户办理定向资产管理业务Ⅱ.为多个客户办理集合资产管理业务Ⅲ.为客户办理特定目的的专项资产管理业务Ⅳ.为客户办理集中的定向资产管理业务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，证券公司可以依法从事的客户资产管理业务包括：（1）为单一客户办理定向资产管理业务；（2）为多个客户办理集合资产管理业务；（3）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。