2022年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债务融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、信托投资公司担任特定目的信托受托机构，注册资本不低于（）亿元人民币，并且最近（）年年末的净资产不低于（）亿元人民币。【选择题】

A.5；3；5

B.3；5；3

C.3；5；5

D.5；3；3

E.3；3；5

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》第九条规定：信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备以下条件：（1）根据国家有关规定完成重新登记三年以上；（2）注册资本不低于五亿元人民币，并且最近三年年末的净资产不低于五亿元人民币；（3）自营业务资产状况和流动性良好，符合有关监管要求；（4）原有存款性负债业务全部清理完毕，没有发生新的存款性负债或者以信托等业务名义办理的变相负债业务；（5）具有良好的社会信誉和经营业绩，到期信托项目全部按合同约定顺利完成，没有挪用信托财产的不良记录，并且最近三年内没有重大违法、违规行为；（6）具有良好的公司治理、信托业务操作流程、风险管理体系和内部控制；（7）具有履行特定目的信托受托机构职责所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度；（8）已按照规定披露公司年度报告；（9）银监会规定的其他审慎性条件。

2、根据《公司债券受托管理人执业行为准则》，下列关于公开发行公司债券的受托管理人的说法，正确的是（）。【选择题】

A.为未次发行提供担保的机构可以担任本次债券发行的受托管理人

B.受托管理人应当在每年4月30日前向市场公告上一年度的受托管理事务报告

C.受托管理人应当妥善保管其履行受托管理事务的所有文件档案及电子资料，保管时间不得少于债券到期之日或本息全部清偿后10年

D.发行人不能偿还债务时，受托管理人可以接受全部或部分债券持有人的委托，以自己的名义代表债券持有人提起民事诉讼、参与重组或者破产的法律程序

正确答案:D

答案解析:A项，为本次发行提供担保的机构不得担任本次债券发行的受托管理人。B项，受托管理人应当建立对发行人的定期跟踪机制，监督发行人对公司债券募集说明书所约定义务的执行情况，并在每年6月30日前向市场公告上一年度的受托管理事务报告。C项，受托管理人应当妥善保管其履行受托管理事务的所有文件档案及电子资料，保管时间不得少于债券到期之曰或本息全部清偿后5年。

3、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》，下列说法中，正确的是（）。【选择题】

A.一次足额发行或限额内分期发行金触债券，如发行人单纯变动信用评级机构，无须在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告以及说明原因

B.以协议承销方式发行金融债券的，发行人应与承销团成员签订承销团协议

C.金融债券以招标承销方式发行的，主承销商应提交尽职调查报告

D.—次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前5个工 作曰，按相关要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》

正确答案:D

答案解析:A项属于应进行书面报告并说明原因的情形。B项，发行人应聘请主承销商，主承销商应与承销团成员签订承销团协议。C项，以协议承销方式发行的，主承销商应提交尽职调查报告。

4、证券公司借入或发行次级债的条件不包括（）。【选择题】

A.借入或募集资金有合理用途

B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

C.募集说明书内容或次级债务合同款符合证券公司监管规定

D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的30%

E.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件：（1）借入或募集资金有合理用途。（2）次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。（3）借入或发行次级债数额应符合以下规定：a.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；b.净资产与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。（4）募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司的监管规定。

5、财政部代理发行地方政府债釆取（）的方式。Ⅰ.合并名称Ⅱ.合并发行Ⅲ.合并托管Ⅳ.独立发行【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:财政部代理发行地方政府债采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。