银行业法律法规与综合能力（中级）

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.个体工商户B.个人独资企业投资人C.合伙企业合伙人D.国有企业分支部门E.事业单位正确答案:【单选题】A.交易的阶段B.交易场所C.交割时间D.期限正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【判断题】A.正确B.错误正确答案:质押式回购超出期限的交易将无法成交。2、以下关于我国公司资本制度的特点说法错误的是（ ）。【单选题】A.资本法定B.强调公司必须有相当的财产与期资本总额相维持C.强调公司资本不得任意变更D.强调公司资本必须一次性缴足正确答案:2、强调公司必须有相当的财产与期资本总额相维持；

【多选题】A.银团成员内部分工B.权利与义务C.内部管理规则D.银团贷款额度的分配E.银团贷款额度的转让正确答案:银团成员内部分工、权利与义务、银团贷款额度的分配、银团贷款额度的转让；【多选题】A.承销机构按照规定的发行条件在约定的期限内尽力推销B.未销售部分退还给发行人C.承销机构从发行人那里收取委托手续费，发行者基本没有发行失败的风险E.中介机构收入相对较少正确答案:

内部审计部门向总审计师负责并报告工作（选项D正确）。法人承担较大部分D.法人与法人的分支机构对保证合同约定的全部债务承担保证责任，法人分支机构承担较大部分正确答案:3、金融机构信息披露中风险暴露和风险管理情况应包括（）。【多选题】A.市场风险状况B.信用风险状况C.操作风险状况D.流动性风险状况E.其他风险状况正确答案:【单选题】A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.资本市场B.债券市场C.证券市场D.货币市场正确答案:货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内（含一年）的短期资金融通市场，《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标。）是银行资产负债表中与资产相对应的科目，【单选题】A.利润B.存款C.贷款D.负债正确答案:

【单选题】A.银行业金融机构执行有关外汇管理规定的行为B.银行业金融机构增设分支机构的行为C.银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为D.银行业金融机构执行有关反洗钱规定的行为正确答案:《中国人民银行法》规定中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督:（1）执行有关存款准备金管理规定的行为;

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.高通货膨胀B.物价持续上涨C.物价持续下降D.失业人数增加E.日用品价格不断上涨正确答案:银行需核定借款人相应的（ ）。【多选题】A.质押额度B.抵押额度C.保证额度D.信用额度E.资金状况正确答案:银行需核定借款人相应的质押额度、抵押额度、保证额度或信用额度。

【单选题】A.3B.4C.5D.6正确答案:信息披露制度是证券发行和交易制度的重要组成部分。单位差旅卡是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立差旅费用报销还款关系，【单选题】A.现货市场B.发行市场C.期货市场D.流通市场正确答案:【单选题】A.自然风险B.经济风险C.政治风险D.外部人员犯罪正确答案:7、以下不属于互联网金融的特征的是（ 

【多选题】A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.恶意串通，损害国家、集体或第三人利益C.以合法形式掩盖非法目的D.损害社会公共利益E.违反法律、行政法规的强制性规定正确答案:【多选题】A.土地所有权B.学校、幼儿园C.荒地等土地承包权D.所有权、使用权不明的财产E.正在建造的船舶、航空器正确答案:《物权法》第一百八十四条列举了以下财产不得抵押：

1、我国商业银行个人活期存款的起存点是( 要增加利润、提高银行价值就需要控制风险，【多选题】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险E.法律风险正确答案:【多选题】A.个人信用B.C.储蓄功能D.汇兑转账E.支付结算正确答案:银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.本银行下一年度的具体经营规划B.本银行高管人员名单及联络信息C.本银行过去五年公开披露的财务报表D.本银行的客户资源信息正确答案:尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,【多选题】A.从商业银行自身角度看，有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性B.资本规划只需兼顾银行长期资本要求。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，小编为您整理第二部分|第三章 结算、代理及托管业务5道练习题，【单选题】A.代发工资B.代理国库C.委托贷款D.代理财政投资正确答案:2、票据的出票日期必须使用中文，【单选题】A.零壹月壹拾伍日B.零壹月零壹拾伍日C.壹月壹拾伍日D.零壹月拾伍日正确答案:【多选题】A.汇款B.本票C.信用证D.托收E.支票正确答案。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。【单选题】A.长期贷款的证券化B.附有股权认购书的债券C.货市互换D.货币发行便利正确答案:【多选题】A.安全性B.全面性C.便捷性D.稳定性E.审慎性正确答案:【单选题】A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准。

【多选题】A.遵守法律法规B.保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密，维护所在机构利益C.维护所在机构的形象和声誉D.在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用E.银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确正确答案:银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确属于配合非现场监管的内容。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.证监会B.银监会C.人民银行D.保监会正确答案:互联网支付业务由人民银行负责监管，网络借贷业务、互联网信托业务和互联网消费金融业务由银监会负责监管，股权众筹融资业务和互联网基金销售业务由证监会负责监管，为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响。

【单选题】A.保证债券发行总额的完成B.减轻发行者的费用和中介机构的风险压力C.商业银行承担了操作风险D.商业银行余额认购并持有至到期正确答案:余额包销的特点是既保证债券发行总额的完成，【多选题】A.财务融资顾问B.财务制度顾问C.财务重组顾问D.理财投资顾问E.收购兼并顾问正确答案:原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求。

2、衡量利率变动对银行当期收益的方法是（ 【单选题】A.久期分析B.外汇敞口分析C.缺口分析D.风险价值法正确答案:并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非营利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职活动D.与银行业务不直接相关，是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人（选项D正确）。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，交易规范标准说明债券回购交易具有（）。【单选题】A.高流动性B.安全性C.便捷性D.波动性正确答案:是商业银行十分便捷的短期融资方式（选项C正确）。【多选题】A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为存款人保密E.定时存款正确答案:应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

【单选题】A.风险转移B.风险分散C.风险规避D.风险对冲正确答案:2、下列表述中不属于商业银行操作风险的是（）。【单选题】A.信用违约B.内部欺诈C.业务中断和系统失灵D.流程管理不完善正确答案。3、商业银行操作风险的表现包括（ ）。【多选题】A.内部欺诈事件B.C.外部欺诈事件D.实物资产损坏事件E.执行、交割和流程管理事件正确答案。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.信托公司B.村镇银行C.金融租赁公司D.货币经纪公司正确答案:【多选题】A.银监会B.从业人员受所在机构C.中国人民银行D.国家外汇管理局E.社会公众正确答案:【单选题】A.2年B.3年C.4年D.5年正确答案:中国人民银行、银监会、财政部联合下发《关于进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项的通知》。