银行业法律法规与综合能力（中级）

小编为您整理第五部分|第二章 银行监管目标、方法5道练习题，【单选题】A.合法监管B.合规监管C.以风险为本的监管D.以利益为本的监管正确答案:【单选题】A.贷款的基本程序与风险控制B.资产质量分析C.不良贷款的划分标准和确认程度D.内部控制报告与信息系统正确答案:贷款的基本程序与风险控制。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管，2、（）是用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失，【单选题】A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.一般准备正确答案:经济资本是用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失，【单选题】A.出票人B.被背书人C.背书人D.承兑人正确答案:

【单选题】A.满足银行正常经营对短期资金的需要B.吸收损失C.限制银行业务过度扩张D.维持市场信心正确答案:影响商业银行以再贴现方式融入资金的成本B.通过再贴现率的调整，干预和影响市场利率及货币供求C.规定再贴现票据的种类，干预和影响实际利率及货币供求正确答案:【单选题】A.通货紧缩是对经济增长有利的经济现象B.通货紧缩是货币价值稳定,

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，我国各家商业银行多采用（）计算整存整取定期存款利息。【单选题】A.积数计息法B.逐笔计息法C.复利计息法D.单利计息法正确答案:我国各家商业银行多采用逐笔计算法计算整存整取定期存款利息。2、存款是银行最主要的资产，贷款是银行最主要的资产，3、大额存单采用非标准期限的产品形式。【判断题】A.正确B.错误正确答案:

【多选题】A.资产证券化B.表内资产负债匹配C.内部资金转移定价D.表外工具规避表内风险E.利用证券化剥离表内风险正确答案:（1）表内资产负债匹配（2）表外工具规避表内风险（3）利用证券化剥离表内风险2、根据《票据法》的规定，【单选题】A.出票人B.被背书人C.保证人D.承兑人正确答案:【多选题】A.是伪造金融票证的行为B.是合法的。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，共有16类金融机构可以申请进入同业拆借市场，涵盖了所以银行类金融机构和绝大多数非银行金融机构（选项C正确）；严格的市场准入条件使金融机构可以其信誉参与拆借活动；（4）同业拆借交易必须在全国统一的拆借网络中心进行，目前我国拆借交易主要通过交易中心的本币交易系统达成。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，）是银行资产负债表中与资产相对应的科目，【单选题】A.利润B.存款C.贷款D.负债正确答案:它是决定一家银行盈利能力的重要因素。2、以业务线管理为主的事业部制组织架构的特点是：【多选题】A.经营决策权B.业务管理权C.资源调度权D.绩效考核权E.独立自主权正确答案:以业务线管理为主的事业部制组织架构的特点是：

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，商业银行资产规模和利润量也处于最高水平。商业银行资产规模和利润量也处于最高水平。【单选题】A.坚决不跳槽、不换岗B.将原单位的专有技术透露给同业竞争机构C.在公共场合对损害本机构的言论不予理睬D.遵守所有机构纪律和规章制度正确答案:【单选题】A.发卡机构B.收单机构C.合作商户D.持卡人正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，银行业从业人员离职后保守原所在机构的商业秘密、客户隐私不是法律上或合同方面的义务，【单选题】A.总分行型组织构架B.事业部型组织构架C.矩阵型组织构架D.统一法人制组织构架正确答案:【单选题】A.股东会（或股东大会）B.董事会C.公司经理D.监事会正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，1、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，【单选题】A.金融资产管理公司B.证券公司C.信托公司D.货币经纪公司正确答案:货币经纪公司是专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，2、利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，利用内部资金转移定价核算资金收益或成本时，3、违法发放贷款罪和吸收客户资金不入账罪的主体是一般主体，【判断题】A.正确B.错误正确答案:4、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系,【单选题】A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长正确答案:

1、下列金融工具中属于直接融资工具的是（）。直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。【单选题】A.商业票据属于短期金融工具，也属于直接融资工具B.金融市场按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场C.混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金D.银行承兑汇票属于短期金融工具，也属于直接融资工具正确答案:

经营原则包括（）【多选题】A.安全性B.自主经营C.流动性D.效益性E.自我约束正确答案:【单选题】A.参加学术研讨会B.互相交换对方客户信息C.召开专题协调会D.参加同业联席会议正确答案:银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，1、流动性风险管理的管控手段不包括（ 【单选题】A.限额管理B.融资管理C.现金流量管理D.风险对冲正确答案:现金流量管理、限额管理、融资管理、压力测试、应急计划。【单选题】A.政策性银行B.城市信用合作社C.信托公司D.外国银行分行正确答案:

【多选题】A.银行业金融机构应要求建设单位建立和实施针对环境影响的管理制度和行动计划B.银行业金融机构应要求重要的第三方建立和实施针对环境影响的管理制度和行动计划C.建立当地社区和社会公众的沟通制度D.建立监测、评估和报告（公告）制度E.通过独立的第三方对其环境风险控制的机制、能力、结果进行监督和评估正确答案:银行业金融机构应对不同类型的项目授权进行分类管理。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.债务人B.利益相关者C.监管机构D.贷款人正确答案:【单选题】A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.一般准备正确答案:经济资本是用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失，3、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为（）。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.结算风险与结算前风险B.系统性信用风险与非系统性信用风险C.信用风险与责任风险D.纯粹风险和投机风险正确答案:【判断题】A.正确B.错误正确答案:A答案解析:4、银行的预期损失应该用（）进行抵补。【单选题】A.资本金B.计提拨备C.总资产D.净资产正确答案:B答案解析:

【多选题】A.可以由银行签发B.不可以由银行签发C.可以由企业签发D.由出票人签发E.不可以由企业签发正确答案:委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。【单选题】A.信用证是一项独立于贸易合同之外的契约B.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物C.银行在信用证业务中可以为出口商提供打包融资服务D.信用证业务受买卖合同的约束正确答案:

金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，【多选题】A.保证B.抵押C.质押D.留置E.定金正确答案:【单选题】A.利息支出B.基金和债券的代理买卖C.利息收入D.资产利得正确答案:【单选题】A.受贿罪B.非国家工作人员受贿罪C.职务侵占罪D.贪污罪正确答案:【多选题】A.会计核算B.外包管理C.公司治理D.内控制度E.风险识别正确答案:

1、（）是指银监会批准的银行业金融机构所从事的以还本付息为条件出借货币资金使用权的营业活动。【单选题】A.贷款业务B.存款业务C.出让D.转借正确答案:贷款业务是指银监会批准的银行业金融机构所从事的以还本付息为条件出借货币资金使用权的营业活动。银行业从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。【单选题】A.客户身份识别B.大额交易和可疑交易报告C.信息披露D.客户身份资料和交易记录保存正确答案: