2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券市场主体5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、中证中小投资者服务中心有限责任公司是经中国证监会批准设立并直接管理的证券金融类公益机构，经国家工商总局登记。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中证中小投资者服务中心有限责任公司(简称“投服中心”)是经中国证监会批准设立并直接管理的证券金融类公益机构，经国家工商总局登记。

2、证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。

3、以下关于大多数国家的全国性社会保障基金说法错误的是（ ）。【单选题】

A.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入

B.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

C.全国性社会保障基金对资金的安全性和流动性要求非常高

D.全国性社会保障基金主要用于支付失业、医疗和退休金

正确答案:D

答案解析:在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于【支付失业救济】和【退休金】，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。而由企业控制的企业年金的资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。

4、关于证券融资的特征说法正确的是（）。【多选题】

A.资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中

B.证券市场融资是一种直接融资

C.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

D.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券市场融资活动的特点主要有：（1）资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中（A正确）。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资（B正确）。（2）证券市场融资是一种强市场性的融资活动（C正确）。所谓强市场性是相对于银行信贷、商业票据融资等双边协议形式完成资金交易的弱市场性而言的。（3）证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（D正确）。证券市场融资是在非常广泛的市场领域进行的金融活动，单个融资主体凭借自身的力量是很难完成证券发行、交易、清算等事宜的。

5、证券金融公司应当遵守的风控指标，说法正确的是（）。 【多选题】

A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100% 

B.单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50% 

C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10% 

D.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券金融公司应当遵守的风险控制指标有：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%（A正确）；（2）单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%（B正确）；（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%（C正确）；（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%（D正确）。