2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于基金运作信息披露文件的是（）。【选择题】

A.基金年度报告

B.基金份额上市交易公告书

C.基金合同

D.基金净值公告

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书（封闭式基金）、基金净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、半年度报告和季度报告被统称为“基金定期报告”。

2、股份公司向股东转增股本采取送股的形式，这种送股的资金来源是（）。【选择题】

A.资本公积

B.盈余公积

C.未分配利润

D.股本

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股份公司向股东转增股本采取送股的资金来源是资本公积。

3、银行业金融机构包括（）。Ⅰ.商业银行Ⅱ.信用合作机构Ⅲ.政策性银行Ⅳ.邮政储蓄银行【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行（Ⅰ正确）、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行（Ⅲ正确）。信用合作机构（Ⅱ正确）包括城市信用社及农村信用社，邮政储蓄银行（Ⅳ正确）属于商业银行中股份制商业银行的一种。

4、金融期货与金融现货交易相比，不同点表现为（）。Ⅰ.结算方式不同Ⅱ.交易对象不同Ⅲ.交易方式不同Ⅳ.交易目的不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为：（1）交易对象不同；（Ⅱ正确）（2）交易目的不同；（Ⅳ正确）（3）交易价格的含义不同；（4）交易方式不同；（Ⅲ正确）（5）结算方式不同。（Ⅰ正确）

5、证券市场融资活动的方式主要包括（）。Ⅰ.股票融资Ⅱ.债券融资Ⅲ.投资基金融资Ⅳ.衍生品融资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：一般来说，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资（Ⅰ正确）和债券融资（Ⅱ正确）。另外, 近年来，国内外兴起的投资基金融资（Ⅲ正确）也是证券融资的一种方式。

6、世界上第一只开放式基金是1924年由200多位哈佛大学教授出资5万美元在波士顿设立的（）。【选择题】

A.“海外及殖民地政府信托”

B.“团结就是力量”的投资信托

C.“马萨诸塞投资信托基金”

D.“新概念基金”

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1924年由200多位哈佛大学教授出资5万美元在波士顿设立的“马萨诸塞投资信托基金”（Massachusetts Investment Trust）是世界上第一只开放式基金，美国由此开始引领现代证券投资基金业发展的潮流。

7、下列关于优先股票的表述正确的是（）。Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余财产分配优先 Ⅲ.股息分配优先 Ⅳ.一般也有表决权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股的特征有：股息率固定，一般无表决权，剩余财产分配优先（Ⅱ正确），股息分配优先（Ⅲ正确）。

8、下列选项中，QDII基金可以投资的有（）。Ⅰ.美国存托凭证  ；  ；  ；  ；Ⅱ.公司债券Ⅲ.住房按揭支持证券  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；  ；Ⅳ.贵金属【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；（2）政府债券、公司债券（Ⅱ正确）、可转换债券、住房按揭支持证券（Ⅲ正确）、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证（Ⅰ正确）、房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

9、（）是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。【选择题】

A.注册制

B.审批制

C.核准制

D.报备制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：注册制是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度。证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。发行人申请发行股票时，必须依法将公开的各种资料完全准确地向证券监管机构申报。证券监管机构的职责是对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性作合规性的形式审查，而将发行公司的质量留给证券中介机构来判断和决定。这种股票发行制度对发行人、证券中介机构和投资者的要求都比较高。

10、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。Ⅰ.信息公开披露制度Ⅱ.信息报送制度Ⅲ.董事会会议内容公开制度Ⅳ.年报审计监管【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：（1）信息报送制度（Ⅱ项正确）；（2）信息公开披露制度（Ⅰ项正确）；（3）年报审计监管（Ⅳ项正确）。