2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是（）。 Ⅰ.佣金Ⅱ.过户费Ⅲ.印花税Ⅳ.托管费【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：托管是投资者将持有的证券委托给证券公司保管。在投资者委托买卖证券时，不涉及托管。（Ⅳ不符合题意）

2、目前，我国地方政府债券发行处于（）阶段。【选择题】

A.自发代还

B.代发自还

C.自发自还

D.代发代还

正确答案:C

答案解析:选项C正确：2014年至今，我国处于“自发自还”阶段。2014年5月22日，财政部印发《2014年地方政府债券自发自还试点办法》，继续推进地方政府债券改革。经国务院批准，2014年上海市、浙江省、广东省、深圳市等10省市试点地方政府债券自发自还。

3、影响股价的宏观经济因素包括（）。 Ⅰ.经济增长Ⅱ.经济周期循环Ⅲ.财政政策Ⅳ.市场利率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：影响股价的宏观经济因素主要有：经济增长（Ⅰ正确）、经济周期循环（Ⅱ正确）、货币政策、财政政策（Ⅲ正确）、市场利率（Ⅳ正确）、通货膨胀、汇率变化。

4、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.任一企业单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行（选项C正确）。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币（选项B错误），单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币（选项A正确）。中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让（选项D正确）。

5、按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才能偿付本息。【选择题】

A.10%

B.30%

C.50%

D.100%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：与商业银行次级债务不同的是，按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息；并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

6、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）。Ⅰ.附息债券 Ⅱ.息票累积债券 Ⅲ.贴现债券 Ⅳ.金融债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券（Ⅰ正确）、息票累积债券（Ⅱ正确）、贴现债券（Ⅲ正确）。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。息票累积债券，与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。贴现债券又被称为“贴水债券”，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。

7、一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括（）。 Ⅰ.基金份额持有人和基金管理人之间的关系 Ⅱ.基金管理人和基金托管人之间的关系Ⅲ.基金份额持有人和基金托管人之间的关系 Ⅳ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人：（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确）基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系；基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系；基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，也就是说，基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

8、我国的证券监管机构是指中国证监会及其派出机构，是（）直属的证券管理监督机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。【选择题】

A.国务院

B.财政部

C.商务部

D.发展改革委员会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：我国的证券监管机构是指中国证监会及其派出机构，是国务院直属的证券管理监督机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。

9、交易所债券市场说法正确的是（）。Ⅰ.深圳证券交易所是最早开办债券交易的场所Ⅱ.交易所市场实行的是集中撮合竞价与经纪商制度Ⅲ.投资者可委托交易所会员在交易所市场进行债券交易Ⅳ.交易所按周公布各债券品种的标准券折算率，并按该比率计算各会员的标准券库存【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：第Ⅰ项说法错误，上海证券交易所是最早开办债券交易的场所。

10、国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由（）等部门审核。 Ⅰ.中国人民银行Ⅱ.国家发改委Ⅲ.中国证监会Ⅳ.中国证券业协会【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券由中国人民银行（Ⅰ正确）、国家发改委（Ⅱ正确）、中国证监会（Ⅲ正确）等部门审核后，报国务院同意。