2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。【选择题】

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

2、以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有（）。 Ⅰ.股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大 Ⅱ.一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票 Ⅲ.证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票 Ⅳ.债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险（Ⅰ正确）；债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小（Ⅳ正确）；基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票（Ⅲ正确）。

3、下列关于凭证式国债的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.采取“随买随卖”的方式进行交易

B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

C.利率按实际持有天数分档计付

D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

4、沪股通股票范围包括（）。Ⅰ.上证150指数成分股Ⅱ.A+H股上市公司的上交所上市A股Ⅲ.上证180指数成分股Ⅳ.上证380指数成分股【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：沪股通股票范围包括上证180指数、上证380指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股。

5、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有（）。Ⅰ.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担 Ⅱ.优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散 Ⅲ.对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小 Ⅳ.在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：普通股票的红利是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和营利水平。而优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和营利水平如何变化，该股息率不变。因此，在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。（Ⅳ错误）

6、关于股票基金描述正确的是（）。 Ⅰ.以上市股票为主要投资对象的证券投资基金 Ⅱ.投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 Ⅲ.按投资目标不同，可以分为价值型基金、成长型基金和平衡型基金Ⅳ.资本的成长潜力较大，投资者不仅可以获得资本利得，还可以通过它将较少的资金投资于各类股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票基金是以上市股票为主要投资对象的证券投资基金（Ⅰ正确），投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（Ⅱ正确）。按投资目标不同，可以分为价值型基金、成长型基金和平衡型基金（Ⅲ正确）。资本的成长潜力较大，投资者不仅可以获得资本利得，还可以通过它将较少的资金投资于各类股票（Ⅳ正确）。

7、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。Ⅰ.控制权Ⅱ.监管权Ⅲ.现场检查权Ⅳ.非现场检查权【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权（Ⅱ正确）和现场检查权（Ⅲ正确）。

8、优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（）。【选择题】

A.所有权

B.债权

C.分配权

D.参与权

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这一点与普通股票一样，但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制；另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

9、（）提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。【选择题】

A.公开市场操作

B.选择性工具

C.补充性工具

D.常备借贷便利

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常备借贷便利提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。所谓常备借贷便利，就是商业银行或金融机构根据自身的流动性需求，通过资产抵押的方式向中央银行申请授信额度的一种更加直接的融资方式。由于常备借贷便利提供的是中央银行与商业银行“一对一”的模式，因此，这种货币操作方式更像是定制化融资和结构化融资。

10、私募基金募集履行的程序有（）。Ⅰ.特定对象确定 Ⅱ.投资者适当性匹配Ⅲ.基金风险揭示Ⅳ.合格投资者确认【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金募集应当履行下列程序：（1）特定对象确定；（2）投资者适当性匹配；（3）基金风险揭示；（4）合格投资者确认；（5）投资冷静期；（6）回访确认。