2025年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、基金可以从基金资产列支基金销售服务费，年费率一般为不高于（）。【单选题】

A.0.2%

B.0.6%

C.0.8%

D.1%

正确答案:C

答案解析:基金可以从基金资产列支基金销售服务费，年费率一般为不高于0.8%。

2、证券公司申请中间介绍业务资格，应当保证申请日前（）个月各项风险控制指标符合规定标准。【单选题】

A.2

B.3

C.6

D.12

正确答案:C

答案解析:本题考查证券公司中间介绍业务。证券公司申请中间介绍业务资格应当保证申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。

3、关于我国证券发行制度，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.我国证券发行制度先后历经了审批制、核准制和注册制三个阶段

B.在审批制下，股票发行通过行政计划分配指标和额度，再由地方或行业主管部门推荐企业发行股票

C.依照核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适用于发行的实质条件，这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行

D.在注册制下，证券发行审核机构对注册文件以进行形式审查为主，以进行实质判断为辅

E.2023年2月17日，中国证券监督管理委员会发布全面实行股票发行注册制相关制度规则，自公布之日起施行

正确答案:A、B、C、E

答案解析:在注册制下，证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断。选项D错误。

4、基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益，被称为（）。【单选题】

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

正确答案:B

答案解析:选项A：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。选项B：基金份额持有人即基金投资者，基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。选项C：基金托管人是基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。选项D：基金销售机构是基金管理人及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

5、下列属于证券公司设立另类投资子公司要求的是（）。【多选题】

A.具备中国证监会核准的证券自营业务资格

B.最近3个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

C.最近半年年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

D.公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

E.具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突

正确答案:A、D、E

答案解析: 证券公司设立另类投资子公司的要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近 6 个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近 1 年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。