2025年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下属于货币市场基金投资组合的相关规定的是（）。【多选题】

A.到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过50%

B.现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%

C.到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%

D.除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%

E.现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于5%

正确答案:B、C、D

答案解析:货币市场基金投资组合的相关规定：①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；④除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。

2、关于融资融券业务的客户保证金的收取和管理，错误的为（）。【客观案例题】

A.证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户

B.证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金

C.当客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例低于约定的维持担保比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内补交担保物

D.客户可以国债和银行大额存单冲抵保证金，但不可以证券充抵保证金

正确答案:D

答案解析:本题考查融资融券业务。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，所以，B选项正确。保证金可以证券充抵，所以，D选项错误。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资、融券所生债权的担保物，所以，A选项正确。证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，所以，C选项正确。客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的，证券公司可以按照约定处分其担保物。

3、甲基金将其85%的资产投资于股票，5%的资产投资于货币市场工具，10%的资产投资于债券，甲基金的类型是（）。【单选题】

A.基金中基金

B.股票基金

C.混合基金

D.偏股型基金

正确答案:B

答案解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。甲基金将其85%的资产投资于股票，所以甲基金的类型是股票基金。

4、证券公司的三项传统业务包括（）。【单选题】

A.为发行新证券提供建议、承销新证券、融资融券业务

B.为发行新证券提供建议、承销新证券、为并购提供建议和融资

C.证券资产管理业务、承销新证券、为并购提供建议和融资

D.证券自营业务、证券公司中间介绍业务、证券做市交易业务

正确答案:B

答案解析:为发行新证券提供建议、承销新证券以及为并购提供建议和融资，是证券公司的三项传统业务。

5、从广义看，并购实际上是通过资本市场对企业进行一切有关资本经营和资产重组的代称，主要形式包括（）。【多选题】

A.售出

B.扩张

C.融资

D.公司控制

E.所有权结构变更

正确答案:A、B、D、E

答案解析:从广义看，并购实际上是通过资本市场对企业进行一切有关资本经营和资产重组的代称，主要形式如下：扩张、售出、公司控制、所有权结构变更等。