2024年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与证券投资基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在不同国家或地区的称谓不同，英国把证券公司称为（）。【单选题】

A.投资银行

B.商人银行

C.证券银行

D.投资公司

正确答案:B

答案解析:在不同国家或地区的称谓：（1）投资银行——欧美；（2）商人银行——英国；（3）证券公司——中国和日本。

2、关于证券公司融资融券业务的说法，正确的为（）。【客观案例题】

A.融券交易指证券公司向客户借入证券并卖出证券的行为

B.当判断大盘或某只个股要出现下跌时，客户可采取融券交易，捕捉在下跌过程中的盈利机会

C.融资交易指客户向证券公司借入资金并购买证券的行为

D.当判断大盘或某只个股要出现上涨时，客户可采取融资交易，捕捉在上涨过程中的盈利机会

正确答案:B、C、D

答案解析:本题考查融资融券业务。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。故C选项描述正确，A选项描述错误，注意是客户向证券公司借入证券卖出。从出发点去分析，客户为什么会去借钱买证券，是因为判断行情好，可我者是现在行情就是好，借钱都要多买点，挣上涨的差价，所以D选项正确。为什么客户要借证券去卖呢？因为不看好，预测要下跌，现在卖了，等跌了再买回来，挣跌的差价。故B选项描述正确。

3、集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）天，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过（）个月。【单选题】

A.30；6

B.30；12

C.60；6

D.60；12

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资产管理计划的初始募集规模不得低于1000万元。集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过60天，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过12个月。

4、证券公司经纪业务收入主要来自（）。【单选题】

A.客户保证金利息

B.客户资产管理费

C.代理客户买卖证券的提成

D.佣金收入

正确答案:D

答案解析:在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

5、可以通过分散投资加以规避的风险是（）。【单选题】

A.系统风险

B.不可分散风险

C.非系统风险

D.政治风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题考查股票基金的投资风险。非系统风险指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统风险可以通过分散投资加以规避，又称可分散风险。