2023年中级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第五章 证券公司与证券投资基金管理公司5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在股票市场的保证金交易中，证券公司以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了证券公司的（）功能。【单选题】

A.期限中介

B.流动性中介

C.风险中介

D.信息中介

正确答案:B

答案解析:选项B正确：本题考核证券公司的功能。在保证金交易中，证券公司可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这种方式，证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。

2、以下属于基金托管人职责的是（）。【多选题】

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.依法募集基金，基金份额的发售和登记事宜

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

E.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

正确答案:A、D、E

答案解析:基金托管人的职责：1. 安全保管基金财产；2. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；3. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；4. 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；5. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；6. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；7. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；8. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；9. 按照规定召集基金份额持有人大会；10. 按照规定监督基金管理人的投资运作；11. 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。BC属于基金管理人的主要职责。

3、我国基金管理费率通常（）。【单选题】

A.只与基金风险相关

B.与基金规模成正比，与风险成反比

C.只与基金规模相关

D.与基金规模成反比，与风险成正比

正确答案:D

答案解析:本题考查基金管理费的相关内容。基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。则基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。故本题选D选项。

4、根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。【多选题】

A.基金募集

B.基金资产保管

C.基金资金清算

D.基金资产核算

E.基金投资运作的监督

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项BCDE正确：根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括基金资产保管、基金资金清算、基金资产核算以及对基金投资运作的监督等。

5、证券投资基金在日本被称为（）。【单选题】

A.共同基金

B.证券投资信托基金

C.单位信托基金

D.集合投资基金

正确答案:B

答案解析:选项B确：世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本被称为证券投资信托基金。