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2019年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把()作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】
A.公司治理
B.内部控制
C.合规管理
D.风险指标
正确答案:C
答案解析:选项C正确。随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化,当前,银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。
1、银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。
1、根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括()。【多选题】
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
E.合法合规原则
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确。根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的原则:(1)全覆盖原则;(2)制衡性原则;(3)审慎性原则;(4)相匹配原则。
1、以下情况中,银行可以委托其从事外部审计业务的是()。【单选题】
A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的
B.与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的
C.存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的
D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉
正确答案:C
答案解析:外审机构存在以下情况之一的,银行不宜委托其从事外部审计业务:
(1)专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的;
(2)存在欺诈和舞弊行为,在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满三年的;
(3)与被审计机构存在关联关系,可能影响审计独立性的。
1、()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。【单选题】
A.公司治理
B.风险控制
C.合规管理
D.内部控制
正确答案:D
答案解析:选项D正确。内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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