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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、假定目前银行两年期定期存款利率为4.26%,则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。【单选题】
A.4%
B.5%
C.6%
D.7%
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十四条 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。BCD三项收益率均高于4.26%的定期存款利率,不符合要求。
2、中国银监会依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六条 中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
3、理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在投资级以下。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十一的规定,理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在投资级以上。
4、商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十二条规定,商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。
5、商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应( )。【单选题】
A.取消银行业从业资格
B.取消个人理财业务活动资格
C.暂停从事理财产品销售活动
D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十五条的规定,商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度,熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等,未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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