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2020年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、
一份《持续理财规划服务协议》的内容不包括首次复检会议。
【判断题】A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:一份《持续理财规划服务协议》的内容包括:
1.各方当事人的名称,或者姓名和住所;
2.服务的内容(包括理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺,诸如:首次复检会议,制作投资报告的数量和频率,提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率,年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等);
3.服务费用的披露;
4.合约的期限;
5.履行的地点和方式;
6.违约责任;
7.解决争议的方法。
2、理财规划书开场白中一封给客户的信,目的是向客户介绍理财规划书的主要内容。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:一封给客户的信,向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。
3、理财师在提供保险产品推荐的时候,注意自身是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的()。【单选题】
A.实用性
B.专业性
C.一致性
D.逻辑性
正确答案:B
答案解析:理财师在提供一些专业信息、分析和建议时应该注意自身的专业资格,如在提供保险产品推荐的时候,是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的专业性。
4、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调()。【单选题】
A.生活品质
B.生活方式
C.理财目标
D.生活品质和生活方式
正确答案:D
答案解析:理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调“生活品质”和“生活方式”,而不是一味地去跟客户谈“理财目标”。
5、理财规划书的封面应该尽量使用丰富的图案,使其更加直观。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:封面可以简洁,也可以有图案,但图案太丰富的话,彩印成本较高,如果用黑白的打印,不仅不能把原来的图案生动地体现出来,而且显得凌乱,也同样费墨。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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