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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于()【单选题】
A.10%
B.30%
C.15%
D.20%
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》四、商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务,应遵守以下原则:
(1)自本通知发布之日起,对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理,即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%。上述比例已超标的信托公司应立即停止开展该项业务,直至达到规定比例要求。
(2)信托公司信托产品均不得设计为开放式。上述融资类银信理财合作业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购或回购选择权的投资、股票质押融资等类资产证券化业务。
2、《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布次日起施行。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》自发布之日起施行。
3、理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在投资级以下。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十一的规定,理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在投资级以上。
4、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的客户投诉处理机制。客户投诉处理机制应至少包括( )。【多选题】
A.处理投诉的流程
B.回复的安排
C.调查的程序
D.补偿或赔偿
E.向上级反映
正确答案:A、B、C、D
答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》五、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的客户投诉处理机制。客户投诉处理机制应至少包括处理投诉的流程、回复的安排、调查的程序及补偿或赔偿(选项ABCD正确)。
5、商业银行违反《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,造成客户重大经济损失,监管部门可依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究相关人员的责任,暂停该机构发售新的理财产品。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,商业银行因违反相关规定,或因相关责任人严重疏忽,造成客户重大经济损失,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任,暂停该机构发售新的理财产品。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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