2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、信任是客户关系的基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

2、理财规划方案只能是单项理财目标的规划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

3、理财规划方案的全部实施工作由理财规划师完成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。方案实施计划必然涉及许多其他领域的专业人士，如保险经纪人、律师和会计师、证券公司的投资顾问、房产中介、移民留学顾问等；有时方案实施过程中还需要客户家人一起参与。

4、专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，需要注意的事项有（ ）。【多选题】

A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

B.对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明

C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

E.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时，理财师应注意以下八个方面的要求：
（1）使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议（选项A正确）；
（2）对各类假设情况、一些概念名词和（面临不确定情况时的）选择决定要具体说明（选项B正确）；
（3）在介绍理财师分析、建议时，要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求（目标）放在中心地位，避免产品宣传、推销的嫌疑；
（4）应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题；同时对客户的问题进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中；
（5）给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议（选项C正确）；
（6）建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议（选项D正确）；
（7）如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；
（8）必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认（选项E正确）。

5、对于一名理财师，要想成功留住客户，必须要将自己伪装成一个无所不能的人。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。