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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、()是指个人理财业务的需求方。【单选题】
A.商业银行
B.非银行业机构
C.监管机构
D.个人客户
正确答案:D
答案解析:
2、执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时,需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素,要规范客户档案管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时,需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素,要规范客户档案管理。
3、近年来我国国内理财师队伍状况发展的特征()。【多选题】
A.理财师队伍扩张迅速
B.理财师素质水平参差不齐
C.市场认可度有待提高
D.理财师素质水平都很高
E.理财师队伍扩张缓慢
正确答案:A、B、C
答案解析:
近年来我国国内理财师队伍状况发展的特征:
(1)理财师队伍扩张迅速(选项A正确);
(2)理财师素质水平参差不齐(选项B正确);
(3)市场认可度有待提高(选项C正确)。
4、个人理财在国外的发展,经历了哪几个阶段( )。【多选题】
A.萌芽时期
B.形成和发展时期
C.成熟时期
D.衰退时期
E.萧条时期
正确答案:A、B、C
答案解析:个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟,其发展大致经历了以下几个阶段:
(1)20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期(选项A正确);
(2)20世纪60年代到80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期(选项B正确);
(3)20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟(选项C正确)。
5、()是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。【单选题】
A.投资咨询人员
B.商业银行个人理财业务人员
C.投资顾问
D.服务人员
正确答案:B
答案解析:选项B:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员;
选项A:投资咨询人员是指企业、机构或个人聘用,提供投资咨询服务的专业人员;
选项C:投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士,它是投资服务中非常重要的角色;
选项D:服务人员原指固定场所里提供一定范围内为客人提供必要服务的人员。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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