银行从业资格
报考指南考试报名准考证打印成绩查询考试题库

重置密码成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

注册成功

请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失

当前位置: 首页银行从业资格考试考试大纲全国正文
《个人理财(中级)》中,家庭收入与家庭支出的分类
帮考网校2020-02-25 16:12
《个人理财(中级)》中,家庭收入与家庭支出的分类

家庭收入是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源;家庭支出是家庭用于维持生活品质的现金流出。理财师为客户进行财务规划首先应该对客户的家庭财务收入和支出有一定的了解。

1.家庭收入的分类主要包括:工作收入、理财收入(又称投资收入)和其他收入。

分类

定义

包含内容

工作收入

家庭成员通过工作、劳务等获

家庭成员的工资收入、年终奖、劳务收入、稿酬、个人经营所得

理财收入

又称投资收入,通常是指家庭的财产性收入

特许权使用费所得,利息、股息、红利所得,资产增值,财产租赁和财产转让所得

其他收入

不包括在上述两大类收入的收入类别

中奖、中彩以及其他偶然性质的所得(如父母或者离异配偶的抚养费或财产继承、赠与)

注:个人经营所得和家庭经营所得的区别:个人经营所得会因为家庭该位成员因故无法继续经营而灭失,而家庭经营所得则可以在这种情况发生时,由其他的家庭成员继续获得。

2.家庭支出主要分为三大类:包括家庭生活支出、理财支出和其他支出。

分类

定义

包含内容

家庭生活支出

包括家庭日常生活支出和专项支出两个部分

家庭日常生活支出包括衣、食、住、行、娱乐休闲、医疗等方面;专项支出包括子女教育、按揭贷款还款、信用卡还款、赡养支出

理财支出

因为投资或理财活动的相关支出

贷款投资资产和项目的利息支出、保障保费支出、投资理财咨询支出等

其他支出

上述两大类收入不包括的支出类别

罚款、礼金支出以及其他偶然事件发生的支出(如捐款)

理清客户的家庭收入和支出是理财师为客户进行财务规划的第一步,因此这部分内容是理财规划的基础,也是考试的重点,值得伙伴们多花时间复习。最后,祝各位伙伴们早日通过考试。

声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:service@bkw.cn 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
测一测是否符合报考条件
免费测试,不要错过机会
提交
互动交流

微信扫码关注公众号

获取更多考试热门资料

温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问免费为您解答,请保持电话畅通!

我知道了~!
温馨提示

信息提交成功,稍后帮考专业顾问给您发送资料,请保持电话畅通!

我知道了~!

提示

信息提交成功,稍后班主任联系您发送资料,请保持电话畅通!