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银行职业资格考试《个人理财(中级)》章节特点
帮考网校 2020-02-18 13:52
银行职业资格考试《个人理财(中级)》章节特点

根据银行业协会公告,2020年上半年银行职业资格考试的考试时间是6月13、14日,下半年的考试时间是10月24、25日。为了方便大家复习,我们今天聊一聊《个人理财(中级)》这个科目的章节特点。

《个人理财(中级)》科目全书一共是11章,教材按照总分的结构分布,今天为大家介绍一下《个人理财(中级)》每个章节的特点。

根据教材的分布,第一章“家庭收支和债务管理”是全书的基础,对家庭的收支进行了让客户对自己的财务状况更加的清晰。“家庭收入的分类、家庭支出的分类、家庭结余的分类、家庭资产和负债的分类”都是考试的常考点。

天有不测风云,人有旦夕祸福,因此在第二章“财富保障与规划”中,主要对人生风险的规避进行了介绍。保险是规避风险的常用方式,在本章中,“人寿保险、年金保险、健康保险、财产保险、家庭寿险保障规划”是常见的考点。

望子成龙,望女成凤是中国人的传统,因此教育显得相当的重要,第三章“教育投资规划”是针对教育进行的规划。在第三章中,“短期教育投资规划工具、长期教育投资规划工具、教育投资规划具体步骤分析”是考试的重点。

每个人都会老,因此退休养老是每个人都会面临的问题,第四章就是“退休养老规划”。养老需要提前进行规划,才能保证自己老了有一个有尊严的养老生活。“通货膨胀率、退休规划步骤分析、基本养老保险的资金筹集与发放、企业年金的资金筹集与发放”是本章常见的考点。

每个人都希望的自己的资产可以保值增值,投资是每个人都面临的问题,怎么进行有效的投资?怎么进行投资组合?这些都会在第五章“投资规划”中得到解答。本章的内容相当比较多,而且相对比较难懂。

税务是国家的重点,也是每个人都面临的问题,按规定纳税是每个人应尽的义务。第六章“税务规划”对税务进行了详细的介绍,“个人所得税概述、个人所得税税务规划”是最常考点的内容。

死亡是每个人都不能逃避的问题,自己生前的财富在身故后应该怎么办呢?在第七章“财富传承规划”中会对个人遗产规划进行详细的介绍。遗产的范围,遗产的继承方式是本章考试频繁的内容。

中小企业在中国的地位不容小觑,因此中小企业主人群庞大,第八章是“中小企业主的理财规划”,针对中小企业主进行的理财规划。

理财师与客户的关系应该好好处理,第九章就是“理财规划与客户关系管理”,怎么进行客户关系管理,客户关系管理有什么作用?这些问题都会在本章得到解答。

第十章“综合理财规划服务”是对前面几章的综合,学好了前面的章节对学第十章是比较有帮助的。

第十一章“理财规划书”不是考试的重点,但是理财规划书是理财师展业必须会的技能,因此在复习的时候应该注意。

《个人理财(中级)》11个章节中,第十一章的考试最少的,其次是第九章和第八章,其他的章节都是考试的重点。最后祝大家顺利通过银行职业资格考试!

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