章  节

重要考点

近几年

平均分值

学习

难度

第一章 个人理财概述

个人理财定义、个人理财业务相关主体、理财师的执业特征

5

★

第二章 个人理财业务相关法律法规

民事法律关系介绍、合同法律关系、物权法、婚姻法、继承法、商业银行理财业务涉及的法律法规、基金代销业务涉及的法律法规

20

★★

第三章 理财投资资产概述

金融市场的特点、金融市场构成要素、金融市场功能、有形市场和无形市场、发行市场和流通市场、货币市场和资本市场、直接融资市场和间接融资市场、货币市场介绍、债券市场介绍、股票市场介绍、金融衍生品市场介绍、外汇市场介绍、保险市场介绍、贵金属及其他投资市场介绍

25

★★

第四章 理财产品概述

银行理财产品概述、银行理财产品分类及特点、银行代理理财产品概述、基金、保险、国债、信托计划、贵金属

25

★★

第五章 客户分类与需求分析

不同的客户分类方法、 客户需求分析、生命周期与客户需求的关系

7

★

第六章 理财规划计算工具与方法

现值与终值的计算、72法则、有效利率的计算、期初年金与期末年金、永续年金、复利与年金系数表

15

★★★

第七章 理财师的工作流程和方法

理财师的工作流程和方法概述、理财目标内容、理财目标确定的原则、理财规划方案的内容

3

★