章  节

重要考点

近几年

平均分值

学习

难度

第一章 家庭收支和债务管理

家庭收入的分类、家庭支出的分类、家庭结余的分类、家庭资产和负债的分类

8

★★

第二章 财富保障规划

保险的相关要素、商业保险的种类、保险的基本原则、保险合同及特征、人寿保险、年金保险、健康保险、财产保险、家庭寿险保障规划

12

★★

第三章 教育投资规划

短期教育投资规划工具、长期教育投资规划工具、教育投资规划具体步骤分析、出国留学投资规划

12

★★★

第四章 退休养老规划

通货膨胀率、退休规划步骤分析、基本养老保险的资金筹集与发放、企业年金的资金筹集与发放

12

★★★

第五章 投资规划

投资组合理论、资本资产定价模型、基本面分析、技术面分析、债券分析

8

★★★★

第六章 税务规划

个人所得税概述、个人所得税税务规划、汽车纳税介绍

12

★★★

第七章 财富传承规划

遗产的法律界定、法定继承、遗嘱继承、财富传承规划工具比较

12

★★

第八章 中小企业主理财规划

中小企业的特征、中小企业主人群分类特征、中小企业融资需求、企业财务管理需求

8

★★

第九章 理财规划与客户关系管理

客户关系管理与理财师工作实践、客户满意度的重要性

6

★★

第十章 综合理财规划服务

家庭财务信息的收集与整理、家庭财富保障规划及建议、资产配置和产品推荐

8

★★★

第十一章 理财规划书制作的标准和流程

2

★