2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、关于理财目标的确定，下列说法正确的是（   ）。【单选题】

A.过上幸福生活是理财目标

B.60岁退休，想把小孩送到美国读大学是相对具体的理财目标

C.理财目标只需具备合理性就行了

D.理财目标不具体也可进行中途监督、检验和修正

正确答案:B

答案解析:

2、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对（    ）等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。【多选题】

A.投资

B.经营

C.理财

D.捐赠

E.薪酬

正确答案:B、C、E

答案解析:税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬（选项BCE正确）等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。

3、衡量客户财务安全的标准是具体的、固定的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:衡量个人财务安全标准要因人制宜、因地制宜和因时制宜，绝不能千篇一律。衡量客户财务安全的标准仅具有参考性，不是固定不变的，具体的安全标准应该要根据客户的实际情况决定。

4、理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（）。【多选题】

A.资产负债结构分析

B.收支储蓄现状分析

C.收入结构分析

D.储蓄结构分析

E.支出结构分析

正确答案:A、C、D、E

答案解析:理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下几个部分：

5、下列各项属于客户理财目标的具体内容的有（）。【多选题】

A.投资规划

B.教育投资规划

C.税务规划

D.遗嘱、遗产分配

E.退休养老规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析: