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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习题精选
帮考网校2020-02-07 15:04
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习题精选

2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、在理财规划中,我们一般把客户的经济目标概括为(      )。【多选题】

A.现金与债务管理

B.家庭财务保障

C.子女教育与养老投资规划

D.税务规划

E.投资规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在理财规划中,我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面:

1、了解客户主要的渠道和方法有(  )。【多选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

E.网络沟通

正确答案:A、B、C、D

答案解析:了解客户的方法和渠道有:开户资料、调查问卷、电话沟通、面谈沟通、数据挖掘(选项ABCD正确);

1、对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是( )。【单选题】

A.马柯维茨投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.生命周期理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C:生命周期理论对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费的最佳配置;

1、下列对KYC(Know Your Customer)描述错误的是( )。【单选题】

A.是理财师提供专业化服务的重要内容和必备的工作步骤之一

B.包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息

C.是作为专业人士的理财师其职业操守和监管部门所强调、要求做到的合格标准之一

D.了解客户对理财师工作影响不大

正确答案:D

答案解析:选项D描述错误:了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

1、( )是商业银行个人理财服务的最终评判者。【单选题】

A.银监会

B.客户

C.中国人民银行

D.非银行金融机构

正确答案:B

答案解析:选项B:客户是商业银行个人理财业务的服务对象,也是商业银行个人理财服务的最终评判者;

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