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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
2、通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:
3、客户的理财目标一般包括( )。【多选题】
A.家庭收支与债务管理
B.家庭财富保障
C.投资规划
D.教育投资规划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:
(1)家庭收支与债务管理(选项A正确);
(2)家庭财富保障(选项B正确);
(3)投资规划(选项C正确);
(4)教育投资规划(选项D正确);
(5)退休养老规划(选项E正确);
(6)税务规划;
(7)遗嘱、遗产分配。
4、下列各项中属于执行理财规划方案原则的是()。【单选题】
A.制定时间计划
B.确定参与人员
C.明确资金成本
D.诚信原则
正确答案:D
答案解析:选项D:诚信原则属于执行理财方案的原则;
5、执行理财规划方案应注意的因素有()。【多选题】
A.时间因素
B.人员因素
C.资金成本因素
D.宏观经济政策变动
E.客户理财目标的变化
正确答案:A、B、C
答案解析:选项E:客户理财目标的变化属于影响不定期评估的因素。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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