2025年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的职业生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是（ ）。【单选题】

A.赵先生的家庭阶段属于稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

B.赵先生的家庭属于成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

C.赵先生的家庭处在家庭成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

D.赵先生的家庭处在家庭形成期，年轻可承受较高的投资风险

正确答案:B

答案解析:选项B说法正确：成长期特征是从子女幼儿期到子女经济独立，该阶段子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。赵先生的家庭特征为儿子两岁，处在从子女出生到完成学业阶段，家庭收入稳定增加，故其生涯阶段属于成长期。

2、下列关于理财师反洗钱相关工作，说法错误的是（）。【单选题】

A.树立正确的反洗钱意识

B.做好客户身份识别

C.严把开户审核关

D.从源头上杜绝风险

正确答案:D

答案解析:理财师也要做好反洗钱相关工作，树立正确的反洗钱意识，做好客户身份识别，严把开户审核关，从源头上控制风险。

3、下列属于客户的定性信息有（）。【多选题】

A.财务信息

B.基本信息

C.个人兴趣

D.职业规划

E.储蓄状况

正确答案:B、C、D

答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

4、客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户信息也可以分为定量信息和定性信息，客观财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息基本属于定性信息。

5、综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。