2025年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。【多选题】

A.报告关系清晰

B.分工合理

C.职责明确

D.公平公正

E.相互制衡

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

2、在银行内部控制的流程中，监督评价与纠正的要求不包括（）。【单选题】

A.对内部控制绩效进行持续监测

B.应对其业务和管理活动采取控制措施

C.对内部控制体系实施评价

D.董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进

正确答案:B

答案解析:监督评价与纠正：银行应对内部控制绩效进行持续监测，对内部控制体系实施评价，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进。

3、银行合规管理的组织体系建设要素包括（）。【多选题】

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

E.合规培训与教育制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行合规管理的组织体系建设要素：（1）合规政策； （2）合规管理部门的组织结构和资源； （3）合规风险管理计划； （4）合规风险识别和管理流程； （5）合规培训与教育制度。 

4、合规管理则是指通过一个独立的机制来（）银行的合规风险。【多选题】

A.识别

B.评估

C.提供咨询

D.报告

E.监控

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规管理则是指通过一个独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。

5、（）是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。【单选题】

A.营业部

B.合规部

C.监察部

D.审核部

正确答案:B

答案解析:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。