2025年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括（ ）。【多选题】

A.管理能力和行业地位

B.风险承受能力

C.技术实力和服务质量

D.财务稳健性

E.风险控制系统

正确答案:A、C、D

答案解析:商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括：（1）管理能力和行业地位（选项A正确）；（2）财务稳健性（选项D正确）；（3）经营声誉和企业文化；（4）技术实力和服务质量（选项C正确）；（5）突发事件应对能力；（6）对银行业的熟悉程度；（7）对其他商业银行提供服务的情况；（8）商业银行认为重要的其他事项；（9）外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。

2、商业银行董事会掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被（ ）。【多选题】

A.识别

B.评估

C.计量

D.监测

E.控制

正确答案:A、C、D、E

答案解析:商业银行董事会掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制（选项ACDE正确）。

3、主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险的保险是（）。【单选题】

A.财产保险

B. 一揽子保险

C.商业综合责任保险

D.电子保险

正确答案:B

答案解析:国际上，商业银行所面临的很多操作风险可以通过购买特定的保险加以缓释，例如：（1）一揽子保险。主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。（2）错误与遗漏保险。主要承保无法为客户提供专业服务或在提供服务过程中出现过失的风险。（3）经理与高级职员责任险。主要承保商业银行经理与高级职员操纵市场、 洗钱、未对敏感信息进行披露、不当利用重要信息等行为给商业银行造成潜在损失的风险。（4）未授权交易保险。主要承保未报告交易、未经授权交易及超限额交易引起的直接财务损失。（5）财产保险。主要承保由于火灾、雷电、爆炸、碰撞等自然灾害引起的被保人物理财产损失。（6）营业中断保险。主要承保因设备瘫痪、电信中断等事件所导致的营业中断而引发的损失。（7）商业综合责任保险。主要承保由于营业过程中发生的事故对第三者造成身体伤害或物质损失的责任。（8）电子保险。主要承保由于电子设备自身的脆弱性所引发的风险损失。（9）计算机犯罪保险。主要承保由于有目的地利用计算机犯罪而引发的风险。

4、在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

5、下列有关关联交易的说法，正确的有( )。【多选题】

A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售

B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组

C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方

D.与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征

E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项C说法不正确：国家控制的企业不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为关联方。

6、商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品风险（  ）。【多选题】

A.识别评估

B.审查

C.计量

D.控制

E.监督管理

正确答案:A、B、D、E

答案解析:商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品风险识别评估、控制、审查和监督管理（选项ABDE正确）。

7、指标管理部门对最终选取的关键风险指标信息要素进行确认，并明确后续监测和报告工作的要点，主要包括（）等三个步骤。【多选题】

A.记录所设定的关键风险指标

B.复核所设定的关键风险指标

C.完成关键风险指标信息模板

D.审批关键风险指标

E.修正关键风险指标信息模板

正确答案:A、C、D

答案解析:指标管理部门对最终选取的关键风险指标信息要素（包括定义、数据和阈值等信息）进行确认，并明确后续监测和报告工作的要点，主要包括记录所设定的关键风险指标、完成关键风险指标信息模板、审批关键风险指标等三个步骤。

8、（）指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险。【单选题】

A.国别风险

B.利率风险

C.声誉风险

D.战略风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确。国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险。

9、对法人客户的财务状况分析采取的方法不包括（）。【单选题】

A.财务报表分析

B.财务比率分析

C.预期盈利分析

D.现金流量分析

正确答案:C

答案解析:对法人客户的财务状况分析采取的方法包括财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析。选项C：预期盈利分析不属于对法人客户的财务状况分析的方法。

10、综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议的是（）。【单选题】

A.市场风险专题报告

B.市场风险计量管理报告

C.重大市场风险报告

D.市场风险监测分析日报

正确答案:B

答案解析:根据报告内容，市场风险报告可分为市场风险计量管理报告、市场风险专题报告、重大市场风险报告，以及市场风险监测分析日报等。选项B：市场风险计量管理报告，综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况，提出相应的风险管理建议；选项A：市场风险专题报告，重点反映某一领域的市场风险状况；选项C：重大市场风险报告，及时报告重大突发市场风险事件，包括反映事件事实、分析事件成因、评估损失影响、总结吸取教训和提出市场风险管理改进建议；选项D：市场风险监测分析日报，及时反映交易账簿金融市场业务开展与风险计量监测情况。