2024年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财规划服务更重要的意义在于帮助客户（）。【单选题】

A.在正确的时间做好人生不同阶段的家庭财务决定

B.以正确的方式做好人生不同阶段的家庭财务决定

C.以正确的心态做好人生不同阶段的家庭财务决定

D.以上全部都是

正确答案:D

答案解析:理财规划服务更重要的意义在于帮助客户“在正确的时间、以正确的方式和心态做好人生不同阶段的家庭财务决定”。

2、一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划，而一份退休规划能够告诉客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质，其中应该包括（）。【多选题】

A.对子女的支持程度如何

B.他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少

C.每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少

D.每年可以支付的赡养费用是多少

E.评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备，而是能够告诉该客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质；其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源（投资性资产）和未来的资源（未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入），他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少，每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少，可以支付的赡养费用是多少，对子女的支持程度如何等方面的具体内容，并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响，比如客户希望退休后能去环球旅行，那么这项目标对其他的财务支出计划（比如准备为女儿操办一次奢华婚礼）的影响如何。

3、理财规划书的最后部分是（）。【单选题】

A.执行确认书

B.附录

C.法律声明文件

D.持续理财规划服务协议

正确答案:B

答案解析:理财规划书的最后部分是“附录”，附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息。

4、（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。【单选题】

A.法律声明文件

B.相关信息披露

C.方案执行确认书

D.持续理财规划服务

正确答案:D

答案解析:持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段；同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

5、理财规划书的客户信件中会包含理财规划建议的期限，其目的是（）。【单选题】

A.表达对客户的感谢

B.突出客户所提供信息的真实性和完整性的重要性

C.保证理财规划建议能顺利实施落地

D.显示理财服务的专业化

正确答案:C

答案解析:理财规划建议的期限一方面是为了保证理财规划建议能顺利实施落地，另一方面也是未来对理财服务监管的内容之一，这在海外发达国家已经相当普遍。