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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列关于商业银行销售个人理财产品的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
B.商业银行向客户承诺保证收益的附加条件,可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利
C.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
D.如果客户不主动提问,商业银行可以不进行风险提示
正确答案:D
答案解析:选项D说法不正确:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十条规定,商业银行理财计划的宣传和介绍材料,应包含对产品风险的揭示,并以醒目、通俗的文字表达。
1、综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第九条 综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。
1、商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,相关人员必须具备的条件有()。【多选题】
A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C.理解所推介产品的风险特性
D.遵守从业人员职业道德
E.具备独立开发理财产品的能力
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第19条的规定,商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力(选项A正确),充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章(选项B正确),理解所推介产品的风险特性(选项C正确),遵守职业道德(选项D正确)。
1、下列关于银行、信托公司开展业务合作中风险管理与控制的描述正确的有( )。【多选题】
A.应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制
B.信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时,应当自行处理
C.银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
D.信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取买断方式,且银行不得以任何形式回购
E.银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务
正确答案:A、C、D、E
答案解析:
1、理财产品存续期内,如发生下列( )情况之一,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。【多选题】
A.意外提前终止
B.重大产品赎回
C.异常风险事件
D.重大收益波动
E.客户集中投诉
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》的规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉(选项ABCDE正确)等情况,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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