2024年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通常，国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。

2、信用风险加权资产公式中的重要参数输入不包括（）。【单选题】

A.违约风险暴露（EAD）

B.违约概率（PD）

C.一般风险价值（VaR）

D.违约损失率（LGD）

正确答案:C

答案解析:信用风险加权资产公式中，所对应的违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）、有效期限（M）等风险参数都是公式中重要的输入因素，决定了不同的风险加权资产数额。选项C：一般风险价值（VaR）不是信用风险加权资产公式中的参数。

3、( )是指商业银行在不影响日常经营活动或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。【单选题】

A.资产流动性风险

B.融资流动性风险

C.市场流动性风险

D.贷款流动性风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营活动或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。

4、利率风险的交易账户产品包括债券、利率及利率衍生工具头寸。下列（）属于这些种类。【单选题】

A.商业票据

B.可转让存单

C.可转换优先股

D.承兑汇票

正确答案:B

答案解析:选项B正确。涉及利率风险的交易账户产品包括债券（固定利率和浮动利率债券、央行票据、可转让存单、不可转换优先股及按照债券交易规则进行交易的可转换债券）、利率及债券衍生工具头寸。

5、（  ）是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别、计量操作风险的重要工具。【单选题】

A.标准法

B.关键风险指标

C.高级计量法

D.内部评级法

正确答案:B

答案解析:商业银行建立关键风险指标开展操作风险监测工作，关键风险指标是代表某一业务领域操作风险变化情况的统计指标，是识别操作风险的重要工具（选项B符合题意）。

6、下列关于操作风险的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失

B.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿是对外赔偿

C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是法律成本

D.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少是账面减值

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没。 

7、下列不属于银行监管领域所依据的主要法律的是（ ）。【单选题】

A.《银行业监督管理法》

B.《中国人民银行法》

C.《商业银行法》

D.《金融违法行为处罚办法》

正确答案:D

答案解析:当前，银行监管领域所依据的主要法律包括《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等，这些法律构成银行监管部门依法行使银行监管职能的基础。此外，《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》、《中华人民共和国民法典》等法律也从不同角度对银行业金融机构经营管理提出基本法律要求。D选项：《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。

8、存续期产品风险排查和检查应运用（）等方式对产品风险情况进行检查，及时完善风险管理薄弱环节，强化风险管控。【多选题】

A.穿行测试

B.非现场检查

C.现场检查

D.面谈访问

E.情景模拟

正确答案:A、C

答案解析:存续期产品风险排查和检查应运用穿行测试、现场检查等方式对产品风险情况进行检查，及时完善风险管理薄弱环节，强化风险管控。

9、下列关于董事会的说法正确的是（ ）。【多选题】

A.审议批准外包的战略发展规划

B.审议批准外包的风险管理制度

C.制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

D.审议批准本机构的外包范围及相关安排

E.确定外包业务的范围及相关安排

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确。董事会负责审议批准外包的战略发展规划；审议批准外包的风险管理制度； 审议批准本机构的外包范围及相关安排；定期审阅本机构外包活动相关报告； 定期安排内部审计，确保审计范围涵盖所有的外包安排。

10、操作风险管理与控制情况报告中包括（）。【多选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.已确认的重大操作风险损失

C.潜在的重大操作风险损失

D.操作风险及控制措施的评估结果

E.关键风险指标监测结果

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。