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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本( )与风险加权资产之间的比率。【单选题】
A.监管资本
B.经济资本
C.会计资本
D.账面资本
正确答案:A
答案解析:资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本(即监管资本)与风险加权资产之间的比率(选项A符合题意)。
2、下列关于资本作用的说法,正确的有( )。【多选题】
A.资本为商业银行提供融资
B.吸收和消化损失
C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担
D.维持市场信心
E.为商业银行管理,尤其是风险管理提供最根本的驱动力
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行以负债经营为特色,其资本所占比重较低,融资杠杆率很高,因此承担着巨大的风险。正是因为商业银行时刻面临着风险的挑战,其资本所肩负的责任和发挥的作用比一般企业更为重要,主要有下面几个体现:(1)资本为商业银行提供融资(选项A说法正确)。(2)吸收和消化损失(选项B说法正确)。(3)限制业务过度扩张和风险承担,增强银行系统的稳定性(选项C说法错误)。(4)维持市场信心(选项D说法正确)。(5)为风险管理提供最根本的驱动力(选项E说法正确)。
3、市场风险限额管理体系主要包括( )。【多选题】
A.交易组合定义
B.限额结构
C. 限额指标设定与审批
D. 限额监控与报吿
E.限额调整
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:市场风险限额管理体系主要包括交易组合定义、限额结构和限额指标设定与审批、限额监控与报吿、限额调整、超限额管理等(选项ABCDE符合题意)。
4、在商业银行信用风险识别过程中,分析企业偿债能力的指标不包括( )。【单选题】
A.存货周转率
B.速动比率
C.资产负债比率
D.利息保障倍数
正确答案:A
答案解析:选项A:存货周转率属于效率比率,不可以用于衡量偿债能力。选项B:速动比率属于流动比率,可以用于衡量偿债能力;选项C:资产负债比率属于杠杆比率,可以用于衡量偿债能力;选项D:利息保障倍数属于杠杆比率,可以用于衡量偿债能力。
5、新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指( )。【单选题】
A.违规风险
B.监管风险
C.合规风险
D.操作风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确。合规风险:指新产品/业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
6、缺口分析侧重于计量利率变动对银行长期收益的影响,而久期分析能够对利率变动的短期影响进行评估。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:缺口分析侧重于计量利率变动对银行短期收益的影响,而久期分析能够计量利率风险对银行整体经济价值的影响。
7、压力测试的六项基本作用包括()。【多选题】
A.评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据
B.支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流
C.协助行业协会制定改进措施
D.前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动
E.关注新产品或新业务带来的市场风险
正确答案:A、B、D
答案解析:压力测试的六项基本作用包括:(1)前瞻性评估压力情景下的风险暴露,识别定位业务的脆弱环节,改进对风险状况的理解,监测风险的变动(选项D正确)。(2)对基于历史数据的统计模型进行补充,识别和管理“尾部”风险,对模型假设进行评估。(3)关注新产品或新业务带来的潜在风险。(4)评估银行盈利、资本和流动性承受压力事件的能力,为银行设定风险偏好、制定资本和流动性规划提供依据(选项A正确)。(5)支持内外部对风险偏好和改进措施的沟通交流(选项B正确)。(6)协助银行制定改进措施
8、国别风险预警和应急处置不包括()。【单选题】
A.建立国别风险预警机构
B.完善风险信息监控
C.加强风险控制
D.健全预警信息传递机制
正确答案:C
答案解析:国别风险预警和应急处置包括:(1)建立国别风险预警机构;(2)完善风险信息监控;(3)健全预警信息传递机制;(4)准确把握预警等级;(5)加强风险预测(6)应急处置方案。选项C:“加强风险控制”不属于国别风险预警和应急处置。
9、战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节,并与市场、信用、操作、流动性等风险交织在一起。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:与声誉风险相似,战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节,并与 市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。
10、对于零售类风险暴露,不区分初级法和高级法,即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:对于零售类风险暴露,不区分初级法和高级法,即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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