2024年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在银行内部控制的流程中，监督评价与纠正的要求不包括（）。【单选题】

A.对内部控制绩效进行持续监测

B.应对其业务和管理活动采取控制措施

C.对内部控制体系实施评价

D.董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进

正确答案:B

答案解析:监督评价与纠正：银行应对内部控制绩效进行持续监测，对内部控制体系实施评价，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，并根据评价结果进行持续改进。

2、完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。

3、在银行内部控制的流程中，信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信息交流与反馈：银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件。

4、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.组织开展合规检查

B.按月收集各支行合规报告及合规检查表

C.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

D.每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

E.不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析

正确答案:B、C、D、E

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

5、银行合规管理的操作规则具体包括（）。【多选题】

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源

C.银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险

D.合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动

E.合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行合规管理的操作规则 ：1.银行董事会负责监督银行的合规风险管理。2.银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。 3.银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。  4.银行合规政策要求高级管理层负责组建一个常设和有效的银行内部合规部门 。5.独立性—合规部门应在银行内部享有正式地位。 6.资源—银行合规部门应该配备能有效履行职责的资源。7.合规部门职责—银行合规部门的职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临的合规风险。 8.与内部审计的关系—合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。 9.跨境问题—银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。 10.外包—合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动。