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2024年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、当面对一个潜在客户时,理财师首先要做的是接触客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:当面对一个潜在客户时,理财师首先要做的是了解客户。
2、()是整个理财规划中最实质性的一个环节。【单选题】
A.接触客户、建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划方案
D.理财方案的执行
正确答案:D
答案解析:选项D:理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节,执行的好坏决定着整个理财方案的效果;选项A:接触客户、建立信任关系是理财规划的第一个环节。
3、定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。
4、下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )。【单选题】
A.家庭的收支情况
B.资产和负债
C.现有投资情况
D.金钱观
正确答案:D
答案解析:选项D:金钱观属于定性信息;选项A:家庭的收支状况属于定量信息;选项B:资产负债属于定量信息;选项C:现有投资情况属于定量信息。
5、作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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